Що таке KYC: поняття, процес і переваги

З метою безпеки проведення фінансових операцій, боротьби з шахрайством і відмиванням грошей виникла потреба у відмові від повної анонімності користувачів. Саме тому на більшості криптовалютних бірж існує знайома багатьом процедура – ​​KYC-верифікація. У цій статті ми розповімо вам, що таке верифікація клієнта, у чому її переваги та як пройти KYC на WhiteBIT.

Що таке KYC верифікація?

KYC – це верифікація користувача, підтвердження його особи шляхом запиту персональних даних. Сама абревіатура походить від виразу “Know Your Customer” і перекладається як “Знай свого клієнта”.

На різних криптовалютних біржах – різні вимоги до проходження КУС, різні терміни перевірки та переваги, які отримує клієнт. Багато користувачів неохоче надають інформацію про себе, дбаючи про безпеку конфіденційних даних, проте варто пам’ятати, що наявність KYC є показником надійності біржі. Платформа, яка не вимагає від вас жодних даних, відповідно, не несе перед вами жодної відповідальності.

Принцип “Знай свого клієнта”: у чому його переваги?

Верифікація клієнта – це взаємовигідна процедура для централізованої платформи та трейдерів. Тому переваги є в обох сторін: біржа отримує інформацію про клієнтів, їх ризик-профіль та фінансове становище, а клієнти натомість отримують посилений захист свого акаунта та набір можливостей, які недоступні користувачам, що не пройшли перевірку.

Єдиним мінусом верифікації є втрата анонімності, яку так цінують члени криптоспільноти, адже це одна з головних особливостей криптовалюти. Проте, якщо вам нічого приховувати, то і підтвердження особи можна не боятися. Отже, лише вам обирати між безпекою та анонімністю.

Якщо говорити про біржі, то на них чекають додаткові витрати на співробітників, їхнє навчання, спеціалізоване програмне забезпечення та підтримання безпеки бази даних.

KYC та AML: боротьба з фінансовим тероризмом

Розшифровка AML – Anti-Money Laundering – перекладається як “Протидія відмиванню грошей” та є частиною політики будь-якої біржі, що поважає себе. Сама назва підказує, що це комплекс заходів і законів, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей, отриманих злочинним шляхом. У цю категорію входять кошти, отримані внаслідок обороту наркотичних засобів, фінансування тероризму, експлуатації дітей, створення зброї масового знищення тощо.

Через анонімність криптовалютних транзакцій ринок цифрових активів став привабливим середовищем для відмивання грошей. Це грає на руку зловмисникам і шкодить чесним користувачам, знижуючи репутацію криптовалюти. Тому виникає потреба в AML і KYC.

AML пов’язує базу даних KYC та інші джерела інформації для аналізу транзакцій, виявлення підозрілих моментів та їхньої перевірки шляхом зіставлення даних про верифікованих користувачів та адреси в блокчейні. Таким чином, після масового проходження користувачами KYC переказ коштів у криптовалюті стане безпечнішим, адже тоді буде простіше відстежити “брудні гроші” та покарати винних.

Як пройти підтвердження особи на WhiteBIT?

Підтвердження особи (KYC) — це процес ідентифікації клієнтів біржі. Воно дає змогу нам захищати дані наших користувачів. Торгівля, обмін, поповнення та зняття активів на нашій платформі стають доступними одразу після проходження підтвердження особи.

Завдяки нашій верифікації ти можеш швидко внести свої дані та документи. Процес займає всього кілька хвилин і не потребує технічних навичок. Ти проходитимеш підтвердження особи, як і завжди, на нашій біржі. Ось інструкція:

• Вибери національність та країну. Переконайся, що вибираєш країну із білого списку.

• Заповни форму, вказавши свої дані: ім’я, прізвище, стать, дату народження та адресу проживання.

• Вибери документ, який підтверджує особу. Доступно 3 варіанти: ID-картка, паспорт та водійське посвідчення. Вибери найзручніший спосіб для тебе й завантаж документ.

• Зроби селфі. Це спрощує та прискорює процедуру перевірки. Усе, що від тебе потрібно, повертати голову з боку на бік відповідно до інструкцій інтерфейсу. Це можна зробити й через додаток і через десктопну версію.

• Заверши процес підтвердження особи, ввімкнувши двофакторну аутентифікацію* для додаткового захисту облікового запису.

Двофакторна аутентифікація або 2FA — це код, згенерований додатком, який гарантує, що ти єдина людина, яка має доступ до облікового запису.

Готово! Скоро ти дізнаєшся про статус перевірки. Ми надішлемо листа на твою пошту, як тільки перевіримо документи. Також статус можна перевірити у своєму обліковому записі.

Може статися так, що твої документи не пройдуть перевірку. Не сприймай це близько до серця. Ми даємо можливість спробувати ще раз, якщо вперше у підтвердженні особи було відмовлено.

Якщо ти вважаєш за краще використовувати тільки свій телефон, то можеш повністю пройти перевірку особи на своєму пристрої. Це так само просто, як у вебверсії. Тобі просто потрібно зареєструватися на біржі через наш додаток та подати заявку на підтвердження особи. Дотримуйся тієї ж інструкції, яку ми надали вище.

Вітаємо, ти зробив перші кроки на нашій біржі. Задавай рівень кожним своїм кроком!

KYC в Україні: швидка верифікація на криптобіржі через Дію

Дія – це український державний сервіс, через який можна отримати 72 держпослуги онлайн, а за допомогою мобільного застосунку – доступ до 13 своїх цифрових документів і 15 послуг.

Завдяки тому, що всі необхідні для верифікації документи зберігаються на цьому порталі, користувачеві потрібно лише надати біржі доступ до них. Для цього в розділі “Верифікація” потрібно вибрати “Швидка верифікація з Дією”, перейти до застосунку або просканувати QR-код і підтвердити передачу документів.

Це перша свого роду співпраця криптовалютної біржі та онлайн-сервісу державних послуг, яка зробить підтвердження особи ще простішим, швидшим і надійнішим.

Як пройти KYC за допомогою Дія на веб-сайті та у застосунку WhiteBIT