ua
МОВА

Портфель інвестицій трейдеру: з чого почати?

WhiteBIT
Опублікував 17 Лютого 2021

Криптовалютний трейдинг – це не тільки гра зі своєю інтуїцією, але й чіткий підхід, який полягає у якісному аналізі та розумінні ринку. 

Звісно, спершу трейдер-початківець стикається з питанням: як створити свій інвестиційний портфель. 

Портфельне інвестування дійсно відмінно підходить тим, хто не хоче витрачати багато часу, бо в його основі покладена стратегія Buy&Hold. Проте, не варто обмежувати свої можливості лише монетами BTC та ETH, адже інші представники ринку зможуть спровокувати зростання ваших інвестицій набагато швидше. Залишилось лише правильно скласти свій портфель та вивчити основні правила його ефективного керування.

Всегда под рукой
Весь мир криптовалют в вашем кармане

Визначення прибутку

Всі криптоінвестори мають одну мету – збільшити свій прибуток. Новачку варто одразу дізнатися, як розраховувати дохідність. 

Криптовалютні трейдери частіше використовують декілька варіантів – фіксація прибутку в фіатних коштах, в Bitcoin або Ethereum. 

Фіксація прибутку в фіаті

Інвестори, які дотримуються думки, що криптоекономіка ще недостатньо розвинута, обирають фіксацію свого прибутку в фіатних валютах. Також тут можна використовувати стейблкоіни, наприклад, USDT. Даний стейблкоін прив’язаний до долара та відмінно підходить для мінімізації ризиків волатильного крипторинку. 

Проте варто розуміти, що в цьому випадку прибуток за головною монетою, BTC, має бути вище, ніж за всім інвест-портфелем альткоінів. Bitcoin, таким чином, буде бенчмарком за дохідністю.

Фіксація прибутку в BTC

Якщо в основі вашої трейдингової стратегії покладена фіксація прибутку в Bitcoin, тоді основною задачею буде отримання більшої кількості цих монет при торгівлі іншими цифровими активами. Таким чином, BTC буде виступати як засіб для накопичення капіталу. 

Фіксація прибутку в ETH

В цьому випадку може використовуватися не тільки Ethereum, а й інший альткоін. Обраний вами актив буде використовуватися для акумуляції депозиту. Цей варіант рідше використовується трейдерами, але ситуація може змінитися, якщо Bitcoin втратить свій стійкий показник домінування на ринку. 

При цьому, варто пам’ятати: ви можете обрати будь-яку валюту для фіксації вашого прибутку, але рівень вашого прибутку повинен бути розрахований ще на етапі складання вашого портфелю інвестицій. Наприклад, можна визначити для себе прибуток +$4000 в фіатних коштах, +70% в BTC та +10% в ETH. 

Коли даний рівень буде досягнутий, прибуток повинен бути зафіксованим, а даний портфель – закритим.

Робота з ризиками та диверсифікація 

Хто більше ризикує, той має більше шансів отримати вищий прибуток. При цьому, у того трейдера, який мінімізує ризики, менше можливостей позбутися своїх початкових інвестицій. 

Саме тому диверсифікація – це чудовий спосіб знизити ризики. Завдяки цьому методу, ваші активи можуть бути розподілені на декілька груп:

  • високоризикові активи (монети ТОП-100);
  • низькоризикові активи (монети ТОП-10);
  • середньоризикові активи (монети ТОП-30).

Спираючись на класифікацію активів, можна виділити кілька основних видів портфелей: консервативний, збалансований, високоризиковий. 

Найпопулярнішим є збалансований портфель, який містить до 20 монет, 25% з яких – низькоризикові, 50% – середньоризикові, і 25% – високоризикові. Незалежно від того, який тип портфелю ви оберете, варто пам’ятати, що частина в Bitcoin повинна складати 25%-50%.

Більш досвідчені інвестори також віддають перевагу проведенню більш складної диверсифікації, яка полягає в розподіленні всього капіталу за кількома портфелями. 

Вибір активів 

Для того, щоб ваша стратегія мала позитивну динаміку, в портфелі повинні знаходитися активи тільки з хорошим потенціалом. Обираючи активи, в першу чергу варто звертати увагу на їхню ліквідність. За даним показником можна визначити інтерес до монети або токену зі сторони криптоспільноти. Краще за все обирати високоліквідні активи, у яких за попередній місяць спостерігався максимальний об’єм торгів. 

Визначаємо горизонт інвестування

Визначити горизонт інвестування необхідно на етапі формування портфелю. Його можна складати як кілька днів, так і кілька років. Для визначення свого горизонту інвестування, необхідно врахувати вашу психологію торгівлі, рівень можливого ризику та очікуваний прибуток. Наприклад, у поціновувачів короткострокових угод та агресивної торгівлі горизонт інвестування найкоротший. При такій поведінці на ринку, найкращим рішенням буде використання від 5% до 10% ваших активів протягом торгового дня. Також варто не забувати про Stop Loss для мінімізування можливих просадок.

Ребалансування портфелю

Для ефективного керування своїм портфелем, необхідно заздалегідь продумати план його ребалансування. Для збереження відсоткового співвідношення обраних вами активів, варто його підтримувати за допомогою купівлі чи продажу відповідних монет доки їхня доля не повернеться до початкової позиції. 

Також ви завжди можете змінити кількість тих активів, які приносять більше прибутку та зменшити частину тих, які виявились низькоприбутковими. 

Висновок 

Портфельне інвестування може здатися складним для трейдера-початківця. Проте варто розуміти, що сприйняття цього процесу в повному обсязі надасть вам можливість досягти своїх криптоцілей. 

Ми хочемо дати вам кілька порад, які допоможуть вам реалізувати ваш індивідуальний інвестиційний портфель. 

  1. Будьте обережні з диверсифікацією: велика кількість монет потребує більшої уваги й ви можете не звернути увагу на певні показники в рамках активного ринку.
  2. Звертайте увагу не тільки на популярні активи. Використовуйте різноманітні методи аналізу для знаходження нових альткоінів з хорошим потенціалом.
  3. Перш ніж інвестувати в будь-який проект, ознайомтесь з усіма його деталями аби зрозуміти, як він працює. 
  4. Дотримуйтесь свого плану та завершуйте роботу з портфелем після досягнення мети. 

Не існує єдиного універсального рецепта, який покроково опише увесь ваш шлях як трейдера. Ваш інвестиційний портфель – це індивідуальне відображення вашого сприйняття ринку. Тільки ви можете вивести його в «зелене поле».

Теги статті