ua
МОВА

Тотальна верифікація на криптобіржах: KYC та AML

WhiteBIT
Опублікував 29 Грудня 2020

Для нас важливі наші конфіденційні дані. Ми з обережністю надаємо їх сервісам та ставимося до верифікацій з особливою настороженістю. Кілька років тому, більшість криптокористувачів почали негативно обмовлятися про появу вимог проходження KYC та AML на біржах.

Наразі цією процедурою мало кого здивуєш, проте дехто й досі боїться відправляти своє селфі з паспортом.

Пропонуємо розібратися, навіщо ж торговельним платформам наші дані та як за наявністю KYC та AML визначити надійну біржу.

Всегда под рукой
Весь мир криптовалют в вашем кармане

Тренд на верифікацію 

KYC (Know Your Customer) – процедура, яка застосовується фінансовими організаціями для підтвердження особистості клієнта та подальшого надання сервісу.

Протидія відмиванню грошей же є ширшим поняттям.

AML (Anti Money Laundering) – це комплекс дій та законів, які направлені на запобігання неправомірних заходів у фінансовому секторі. 

Процедури в рамках AML створені для запобігання фінансування тероризму, шахрайству з цінними паперами та маніпулюванню ринком. 

KYC та AML вже давно використовуються фінансовими організаціями (наприклад, банками) з метою запобігання нелегальних грошових оборотів. В ситуації з криптовалютними біржами, верифікація – це підтвердження того, що ваші цифрові активи не були залучені в незаконних махінаціях та того, що ви є їхнім володарем на легальній основі.

Отже, якщо ви зіткнулися зі сторінкою «Пройти верифікацію», то не потрібно закривати вкладку. Насправді це одна з ознак ліцензованої платформи, а KYC захистить вас від потенційних ризиків. 

Як ви вже здогадались, централізований майданчик, який не вимагає від вас ніяких даних, не несе перед своїми клієнтами ніякої відповідальності. 

Опинившись на сайті такої біржі, можна сміливо тиснути на червоний хрестик в правому верхньому кутку.

Регульоване середовище – запорука безпечності

Криптовалютна індустрія – молода сфера, правила всередині якої тільки формуються. Згідно зі статичними даними аналітиків компанії CipherTrace, більш ніж 50% криптовалютних майданчиків у 80 країнах не дотримуються процедур KYC та AML на потрібному рівні, залишаючи місце маніпуляціям з грошима користувачів та умовами надання послуг. 

Наявність AML та KYC допомагає біржі в боротьбі з потенційними звинуваченнями зі сторони правоохоронних органів з питань фінансування тероризму та сприяння нелегальному відмиванню коштів.

Для користувача ж верифікація є гарантією прозорості та чесності компанії. Таким чином, торговельний майданчик впевнений у вас, а ви користуєтесь фінансовими послугами в регульованому середовищі. 

Відмінним прикладом наслідків відсутності AML та KYC є скандал з біржею BTC-e, адміністратор якої відмив $4 млрд. В результаті, звинувачений поніс покарання, а біржа припинила свою діяльність. 

При цьому, за наявністю ліцензії регулятора та верифікаційних процедур для клієнтів, цієї ситуації можна було б уникнути та врятувати біржу від краху.

Тобто, ці інструменти дозволили б підтвердити або спростувати законність коштів, а також пред’явити підозру конкретному користувачу, без репутаційних ризиків для компанії.

Висновок 

Безсумнівно, поява KYC та AML на більшості торговельних майданчиків є хорошим показником, який вказує на дорослішання усієї криптосфери.

Також це допомагає підвищити рівень довіри як зі сторони користувачів, так і зі сторони регулювальних органів. 

Окрім того, KYC сприяє мінімізуванню ризиків, крадіжок та підвищенню захисту користувачів. При виявленні підозрілих транзакцій, вони будуть зупинені та повернені назад після встановлення особистості.

Проте, в криптосфері доки немає єдиної стандартизованої процедури KYC/AML. Єдиний підхід спростив би роботу багатьох блокчейн-бізнесів та сприяв би криптореволюції, мета якої – кардинально змінити фінансовий сектор.

Теги статті