22 июля, 2025

10 мин

Как институциональным клиентам получить доступ к портфельной марже WhiteBIT?

На криптовалютном рынке, где ключевыми факторами являются скорость и ликвидность, институциональные клиенты часто сталкиваются с необходимостью привлечения дополнительных средств. Доступ к портфельной марже на криптовалютной бирже WhiteBIT представляет собой оптимальное решение для тех, кто ищет быстрые и безопасные способы финансирования в криптовалюте. В данной статье мы подробно рассмотрим, как легко и выгодно взять крипто-кредит для бизнеса.

Портфельная маржа для бизнеса от WhiteBIT

Подать заявку

Что такое доступ к портфельной марже?

Доступ к портфельной марже — это удобный инструмент, который позволяет заимствовать средства в криптовалюте для торговли, используя кредитный капитал. Вместо того чтобы ограничиваться исключительно собственным капиталом, вы получаете возможность существенно расширить свои возможности и ликвидность, что открывает дополнительные перспективы для сделок и реализации различных торговых стратегий.

Для минимизации рисков вы можете взять кредит криптовалюты для своего бизнеса, что обеспечит эффективное использование кредитных средств, повышение торгового потенциала и сохранение контроля над рисками.

Похожая статья

Как разместить свой токен на криптобирже?

Читать статью

Как работает доступ к портфельной марже от WhiteBIT?

Портфельная маржа от WhiteBIT предоставляет возможность взять в долг криптовалюту для бизнеса, включая средства для торговли на спотовом рынке, фьючерсах и маржинальной торговле.

Как взять криптокредит для своего бизнеса?

1. Подайте заявку: Подайте заявку на странице с институциональными услугами и дождитесь её одобрения.
2. Пополните баланс: Для получения займа необходимо пополнить баланс на сумму, указанную в контракте. Например, при оформлении кредита на 1 000 000 USDT с Initial LTV 80%, требуется внести 250 000 USDT. Таким образом, на вашем балансе окажется 1 250 000 USDT, где 250 000 USDT будут служить залогом, доступным для торговли.
3. Получите кредит: После подписания договора и пополнения баланса кредит будет зачислен на ваш основной баланс. После этого вы не сможете использовать продукты Earn и Borrow.

Все криптовалютные активы, находящиеся на вашем аккаунте (включая субаккаунты), будут считаться залогом для кредита. Важно отслеживать вес активов, используя информацию на странице Collateral-weight.

Преимущества криптокредита для бизнеса

Доступ к портфельной марже, позволяющий брать криптокредит для институционалов — это ключевой инструмент для трейдеров и инвесторов, который открывает новые возможности для эффективного использования заемных средств, благодаря:

• Увеличению ликвидности — кредитные средства позволяют значительно расширить торговые возможности без необходимости продажи активов.
• Гибкости в использовании — средства можно направлять на торговлю на спотовом рынке, фьючерсах и в маржинальной торговле.
• Быстрой доступности — процесс получения кредита существенно быстрее, чем оформление традиционных кредитов, что позволяет оперативно реагировать на рыночные изменения.

Что отличает портфельную маржу на WhiteBIT:

• Высокое плечо до 5x — на WhiteBIT вы можете работать с плечом до 5x.
• Минимальная сумма кредита от 200 000 USDT — наши условия предоставляют возможность крупным институциональным игрокам получить кредиты на значительные суммы, что делает платформу привлекательной для бизнеса, ориентированного на крупные объемы торговли.
• Четкая шкала LTV для управления рисками — WhiteBIT применяет кастомизируемую модель LTV, где уровни риска могут быть настроены в зависимости от условий конкретного кредита. Нет фиксированных значений для каждой зоны LTV — процентные значения определяются индивидуально, обеспечивая гибкость и прозрачность условий для управления рисками.

На WhiteBIT доступны только ключевые торговые инструменты: Spot, Futures, Margin и Convert. Мы исключаем сложные и рискованные продукты, такие как опционы, и фокусируемся на основных рынках, чтобы обеспечить нашим пользователям простоту и безопасность в процессе торговли.

Риски

Хотя кредитные средства открывают новые возможности для увеличения ликвидности и расширения торговых стратегий, они также требуют тщательного подхода к управлению рисками, чтобы минимизировать потенциальные убытки и обеспечить устойчивость в условиях рыночной неопределенности.

Риск менеджмент

Процентная ставка определяется в индивидуальном порядке. Каждый из этих пунктов является примером того, как могут быть установлены условия по LTV и процентным ставкам в зависимости от вашего контракта.

1. Ограничения на вывод средств: Если текущий LTV аккаунта ниже 80%, вы можете снимать средства. Однако операция будет заблокирована, если снятие средств приведет к увеличению LTV до 80% или выше. Это необходимо для предотвращения повышения риска.
2. Приостановка вывода средств: Если баланс аккаунта (включая субаккаунты) становится ниже суммы кредита и залога, и LTV становится более 80%, вывод средств будет приостановлен, пока LTV не вернется до 80%.
3. Margin Call: Когда LTV достигает уровня маржин-колла (например, 90%), вы получите уведомление на электронную почту с просьбой пополнить баланс в течение 24 часов. Если баланс не будет пополнен до необходимой суммы (например, до эквивалента 1 250 000 USDT при кредите в 1 000 000 USDT), возможность открывать новые ордера и позиции будет приостановлена.
4. Ликвидация: Если LTV становится равным или ниже уровня ликвидации (например, 95%), ваш баланс будет ликвидирован, а все активные ордера и позиции будут закрыты, чтобы предотвратить дальнейшие риски.

Проценты по кредиту могут списываться двумя способами:

• Fixed — фиксированный процент, который списывается раз в месяц. За 24 часа до списания вы получите уведомление.
• KPI-based — процент зависит от выполнения ваших торговых KPI (например, объема торгов на споте, марже или фьючах). Если KPI не выполнены, списывается фиксированный процент, и вы получите уведомление.

Мы предоставляем вам все инструменты для эффективного управления кредитом и защиты от рисков. Следите за вашим LTV и соблюдайте условия контракта, чтобы избежать санкций или ограничений на вывод средств.

Похожая статья

Что такое регулирование MiCA и какова его цель?

Читать статью

Кому подойдет портфельная маржа на WhiteBIT?

Этот продукт идеально подходит для маркетмейкеров, прайм-брокеров, компаний высокочастотной торговли (HFT), хедж-фондов и проп-трейдеров, которым интересен институциональный кредит криптовалюты. Эти группы клиентов могут эффективно использовать кредитные средства для расширения торговых позиций, оптимизации ликвидности и минимизации рисков. Криптокредит предоставляет возможность работать с большими объемами капитала, увеличивая потенциальную прибыль, при этом сохраняя гибкость и безопасность финансовой стратегии.

Технические характеристики портфельной маржи от WhiteBIT

• Институциональный кредит: 5x
• Целевая аудитория: Маркетмейкеры, прайм-брокеры, компании высокочастотной торговли (HFT), хедж-фонды и проп-трейдеры.
• Кредитные активы: USDT и USDC.
• Выдача кредита: Кредит будет выдан только на указанный идентификатор рисковой единицы (UID) и может быть направлен только на UTA (универсальные торговые аккаунты).
• Погашение: погашение может быть осуществлено только в UTA с указанным UID рисковой единицы. Как только учреждение полностью погасит кредит, все резервы, находящиеся на системном счете, будут возвращены в UTA указанной рисковой единицы учреждения.
• Максимальная сумма кредита: Сумма средств определяется на основе риск-профиля бизнеса.
• Поддерживаемый аккаунт: Поддерживаются только UTA. Счета третьих сторон и их субаккаунты не поддерживаются.
• Минимальная сумма кредита: от 200 000 USDT или эквивалентная сумма в другой валюте.
• Обеспечивающие активы: Обеспечивающие активы — это общая сумма в USDT всех активов, которые служат залогом для институциональных кредитов в UTA пользователя.
• Правила подачи заявки: Если вы уже являетесь клиентом, свяжитесь с нашим менеджером через чат. Если вы ещё не знакомы с командой WhiteBIT Institutional, оставьте заявку на нашем сайте: https://institutional.whitebit.com/ru
• Счет для выдачи кредита: Основной UID указанной рисковой единицы.
• Правила погашения кредита: Дата погашения согласовывается сторонами и документируется в контракте.

Сценарии погашения:

Вы можете погасить свой кредит в установленный срок, согласно соглашению. Также имеется возможность досрочного погашения, если это необходимо.

Управление рисками

Рисковая единица (группа связанных UID)

• В наборе основных и субаккаунтов различные UID могут быть назначены различным рисковым единицам, но один (1) UID может быть связан только с одной (1) рисковой единицей.
• Одна рисковая единица может связывать несколько UID, но все эти UID должны быть из одного набора основных и субаккаунтов.
• Рисковая единица должна назначить один (1) UID в качестве представительного ID внутри этой единицы, который может быть как для основного, так и для субаккаунта.
• Кредиты, выданные под указанным UID рисковой единицы, должны быть полностью погашены, прежде чем этот UID может быть отсоединен.
• На данный момент мы поддерживаем связывание UID с рисковой единицей через OpenAPI.

LTV (Коэффициент кредита к стоимости)

LTV для рисковой единицы институциональных кредитов рассчитывается следующим образом:

Коэффициент LTV = (Основной долг по кредиту + Неоплаченные проценты по кредиту) / Общая стоимость активов

Где:

• Основной долг по кредиту — это общая сумма всех оставшихся непогашенных кредитов в рисковой единице (конвертированная в USDT).
• Неоплаченные проценты по кредиту — это общая сумма всех неуплаченных процентов по кредитам в рисковой единице (конвертированная в USDT).
• Общая стоимость активов — это сумма залоговых активов в рисковой единице (конвертированных в USDT) + сумма отрицательных капитальных активов под UTA в рисковой единице — стоимость длинных опционов в режиме кросс-маржи.

Вы можете запрашивать и отслеживать изменения LTV в реальном времени через OpenAPI (запрос LTV).

Расчет IMR (Initial Margin Requirement — начальное требование по марже) и MMR (Maintenance Margin Requirement — требование по поддерживающей марже) в рамках UTA основан на каждом UID и не зависит от коэффициента LTV для институциональных кредитов.

Ограничения на торговлю

Процентная ставка определяется в индивидуальном порядке. Значения ниже приведены в качестве примеров.

LTV ≥ 80%

Ограничения на переводы: Запрещено переводить залоговые активы в UTA внутри рисковой единицы на другие аккаунты, включая Funding Account или любые аккаунты, не входящие в рисковую единицу.

Ваш максимальный переводимый баланс определяется вашим LTV. Чем выше ваш LTV, тем больше ограничений на переводы, так как это увеличивает риск маржин-колла или ликвидации.

Когда ваш LTV < 80%, вы можете переводить избыточные залоговые активы внутри рисковой единицы на внешние аккаунты, при этом LTV после перевода должно оставаться ≤ 80%.

Примерные процентные ставки:

• Безопасная зона — LTV = 80%
• Маржин-колл — LTV = 85%
• Ликвидация — LTV = 90%

LTV ≥ 85%

Ограничения на транзакции, которые увеличивают стоимость ордеров в UTA, включают:

• Торговля на споте
• USDT Perpetual
• USDC Perpetual & Futures

Чем выше ваш LTV, тем больше ограничений на транзакции, так как они могут увеличить LTV и повысить риск маржин-колла или ликвидации.

LTV ≥ 90%

Ограничения на торговлю:

• Торговля на споте: Ордера на покупку и продажу на спотовом рынке в UTA будут ограничены.
• USDT Perpetual: Открытие и закрытие ордеров в UTA будут ограничены.
• USDC Perpetual & Futures: Открытие и закрытие ордеров в UTA будут ограничены.

Ликвидация

Процесс погашения при достижении LTV ≥ 90%

• Отмена активных ордеров: Все активные ордера на споте, USDT Perpetual, контракты USDC и USDC Options в UTA будут отменены.
• Перевод доступных активов: Если доступные активы в UTA могут снизить LTV аккаунта ниже 85% после погашения, система автоматически переведет доступные активы для погашения, чтобы завершить ликвидацию.
• Конвертация активов для погашения: В случае, если перевод активов для погашения невозможен, система будет проводить конвертацию залоговых активов в UTA для погашения. Снимается комиссия за конвертацию в размере 2%.

Пример: Если сумма погашения составляет 100 000 USDT, а трейдер держит 3 BTC (по 20 000 USDT каждый), после конвертации трейдер получит 58 800 USDT, а оставшиеся 41 200 USDT будет оплачено с других средств.

• Погашение при IMR ≥ 100%: Активы с Equity > 0 в UTA будут переведены для погашения, пока IMR не достигнет 100%.

Пример: Если сумма погашения составляет 100 000 USDT, а в UTA есть 10 000 USDT с нереализованным PnL 30 000 USDT, будет переведено 20 000 USDT для погашения, пока IMR не достигнет 100%. Баланс кошелька будет -10 000 USDT с нереализованной прибылью 30 000 USDT.

• Погашение при MMR ≥ 100%: Активы с Equity > 0 в UTA будут переведены для погашения, пока MMR не достигнет 100%.

Пример: Погашение аналогично IMR, необходимо обеспечить достижение 100% MMR перед переводом средств из UTA.

• Использование резервного фонда для погашения: Если у институционального трейдера остается дефицит после вышеописанных шагов, резервный фонд из системного счета будет переведен в рисковую единицу и использован для погашения кредита.
• Обработка задолженности: Если после выполнения всех шагов останется задолженность, все транзакции и переводы монет будут ограничены для UID в рисковой единице. В процессе ликвидации будет взиматься сбор за расчет, который будет перечисляться в фонд страхования кредитов по следующей формуле:

Сбор за ликвидацию = Ликвидируемые активы * 2%

Процесс ликвидации между портфельной маржой и аккаунтом UTA: когда ликвидация на уровне UTA будет обрабатываться, и будет активирована ликвидация институциональных кредитов, процесс ликвидации институциональных кредитов будет обходить текущий UID. Ликвидация на уровне UTA осуществляется отдельно от ликвидации институциональных кредитов. Например, хотя правила по поэтапной ликвидации опционов применимы на уровне UTA, они не применяются к институциональным кредитам. В процессе ликвидации институциональных кредитов любые ликвидации на уровне UTA будут происходить только после завершения ликвидации институциональных кредитов.

Поддерживаемые продукты и услуги:

• Торговля на споте
• USDT Perpetual
• USDC Perpetual/Futures
• Режим маржи
• Конвертация

Институциональные услуги WhiteBIT

Подать заявку

Заключение

WhiteBIT — надежный партнер для вашего бизнеса на криптовалютном рынке. Мы предлагаем широкий спектр криптовалютных решений для корпоративных клиентов, включая маржинальную торговлю, фьючерсы и кредиты, которые помогут улучшить финансовые результаты и минимизировать риски. Наша платформа предоставляет глубокую ликвидность и сверхнизкие торговые комиссии, что дает вашему бизнесу дополнительные конкурентные преимущества. Воспользуйтесь нашими услугами для эффективного институционального трейдинга!