Способи отримання прибутку на ринку DeFi
Зміст
2020 рік завершився гарними новинами для криптоентузіастів. Індустрія знаходиться на стадії дорослішання, а увага з боку інституціоналістів та великих фондів до цієї сфери тільки підтверджує це. Минулий рік можна впевнено назвати роком DeFi, адже капіталізація ринку децентралізованих фінансів зросла більш ніж на 2000% лише за 365 днів. При цьому, більшість експертів погоджуються з тим, що ми стали свідками початку трансформації всієї фінансової системи, а 2021 рік стане ще більш успішним для DeFi.
Децентралізовані фінанси надають багато способів отримання відносно пасивного прибутку. Пропонуємо розглянути основні серед них.
Маржинальне кредитування
Або ж пасивна участь в торгівлі з кредитним плечем на DEX (децентралізованій біржі).
Обравши DEX, яка підтримує маржинальну торгівлю, користувачі можуть надавати свої гроші трейдерам в якості позики. Прибуток складатиметься з відсотків від угод, які провели трейдери з коштами користувачів. Перевагою отримання прибутку для маржинальної торгівлі є відсутність ризиків, адже трейдер використовує не тільки гроші із позики. Він входить до позиції зі своїми коштами, а протокол децентралізованої біржі автоматично поверне ваші кошти вже із заробленими відсотками, навіть якщо трейдер помилився та зазнав збитків. Це означає, що в цьому випадку ризикує тільки трейдер. Проте інвестор не може бути впевненим в кінцевому розмірі свого прибутку, адже відсотки також залежать від розмірів угод.
P2P кредитування
Варто зазначити, що більшість DeFi-проєктів заснована на смарт-контрактах, які надають можливість одним гравцям ринку розміщувати депозити, а іншим – брати кредити в цифрових активах. P2P кредитування відрізняється тим, що користувач блокує частину своїх коштів на гаманці смарт-контракту проєкту під відсотки, стаючи учасником кредитного пула.
Якщо роздивлятися такий підхід зі сторони повернення інвестицій, то він займає перше місце на DeFi ринку, адже кредитор гарантовано поверне свої кошти завдяки процедурі ліквідації.
Постачання ліквідності
В основі багатьох протоколів децентралізованих проєктів знаходяться пули ліквідності, які складаються з токенів, заблокованих у смарт-контракті.
Постачальники ліквідності є невід’ємною частиною даної системи та отримують винагороду за свою участь в ній.
Приймаючи участь в постачанні ліквідності на WhiteSwap, провайдер може отримувати 0,3% комісії від усіх угод, пропорціонально до своєї частки в пулі.
Надаючи ліквідність для угод, DeFi протокол або dApp виплачує винагороду за розміщення коштів у вигляді токенів, а розмір прибутку залежить безпосередньо від успішності напрямку, до якого залучається ліквідність.
Проте, варто враховувати, що падіння активності проєкту вплине на прибуток інвестора. При цьому, сучасні протоколи зацікавлені у своїй репутації, тому в будь-який момент можуть закрити та повернути депозит інвестору у разі, якщо помітять зменшення його активності.
Стейкінг
Всі користувачі децентралізованих майданчиків зустрічали термін «стейкінг», більшість навіть вже заробляють на цьому. Суттю даного методу є блокування ваших активів на гаманці на визначений період для формування вашого стейку в загальному пулі зафіксованих монет. Таким чином, попит збільшується, адже монет в обігу стає менше, а проєкт, своєю чергою, отримує операційне забезпечення.
Майнінг ліквідності
Або ж прибуткове фермерство. Обираючи такий метод, ви будете отримувати нативні токени проєкту за будь-яку активність в децентралізованих додатках. Наприклад, зробивши внесок депозиту або взявши позику, взявши участь в опитуванні або надавши ліквідність біржі.
Біржа WhiteBIT пропонує користувачам приєднатися до DeFi ринку, ставши користувачем децентралізованого автоматизованого маркет-мейкера протоколу на блокчейні Ethereum – WhiteSwap. Майданчик має токен управління WSE, який також можна отримати за допомогою майнінгу ліквідності.
