Як торгувати криптовалютою новачкам?

Сьогодні торгівля цифровими активами є надзвичайно популярною серед сучасних трейдерів. І не дивно, адже вона урізноманітнює торгову діяльність та робить її цікавішою. Трейдери надають перевагу криптовалютним біржам, оскільки вони приваблюють мінімальними комісіями, волатильністю та перспективами молодої індустрії.

Що таке торгівля криптовалютою? Чим відрізняється криптовалютна від фондової біржі?

Єкілька способів торгувати криптовалютою. Найпопулярніший — скористатися послугами спеціалізованих майданчиків — криптовалютних бірж. Для кращого розуміння порівняємо механіку роботи фондової та криптовалютної біржі.

Фондова біржа — це майданчик, на якому можна торгувати акціями, облігаціями, інвестиційними паями та складнішими інструментами — опціонами та ф’ючерсами. Акція — це цінний документ, який випускає акціонерне товариство, тобто — компанія-емітент. Усі інвестори, які купили акції, стають співвласниками компанії. Ці акції підтверджують, що їхні власники мають частку в компанії, нехай навіть зовсім маленьку. Акції дають змогу також отримувати дивіденди — частину прибутку компанії.

На валютному та криптовалютному ринку ситуація інша, там учасники обмежуються купівлею/продажем активів. Важливо також розуміти різницю між визначенням «валютний» та «криптовалютний» ринки. У межах валютної торгівлі реалізуються державні валюти, тобто фіат. На крипторинку ж торгують цифровими активами.

Фондові біржі є вже понад 400 років і торгівля їхніми інструментами є більш регульованою, ніж торгівля на біржі криптовалют.

Усі фондові біржі працюють лише в будні. Їхній робочий графік складається зазвичай із 8 годин. Наприклад, основна торгова сесія на Нью-Йоркській фондовій біржі (NYSE) триває з 13:30 до 20:00 за UTC. Це, своєю чергою, може приносити незручності через різницю часових поясів. Торгівля на криптовалютній біржі відкрита вдень і вночі.

Фундаментальний (ФА) та технічний (ТА) аналізи — основа усвідомленого підходу як до криптотрейдингу, так і до торгівлі на інших ринках.

Як використовувати криптовалюту?

Щоб краще зрозуміти принцип торгівлі цифровими активами, необхідно з’ясувати, як працює криптовалюта. Торгівля криптовалютою — це тип угоди, у якій беруть участь дві сторони: продавець та покупець. Купівля-продаж активу здійснюється через обмін, коли ціна погоджується між покупцем та продавцем. Так встановлюється ринкова вартість активу. Найчастіше покупці розміщують ордери з нижчою вартістю, ніж продавці. У такий спосіб створюється книга ордерів.

Коли кількість ордерів на купівлю криптовалюти перевищує кількість ордерів на продаж, це сприяє зростанню вартості активу. З іншого боку, коли кількість продавців перевищує кількість покупців, ринкова ціна активу падає. Стежити за книгою ордерів можна в торговому терміналі будь-якої криптобіржі. Так торгівля криптовалютами стає простішою. Червоним кольором представлені заявки на продаж, зеленим — на купівлю.

Приказка «Купуй дешево, продавай дорого» дає базове уявлення про стимули покупців та продавців.

Крім спотової торгівлі, трейдер криптовалют віддає перевагу маржинальній та ф’ючерсній торгівлі, які дають змогу торгувати позиковими коштами біржі, а також відкривати довгі (Long) і короткі (Short) позиції.

Довга позиція — це тип фінансової операції, за якої людина купує актив і отримує прибуток залежно від зростання його ціни. Коротка позиція — це тип фінансової операції, коли користувач продає актив і отримує прибуток від падіння його вартості.

Криптотрейдинг по-простому. Найпопулярніші стратегії торгівлі криптовалютою

Трейдинг криптовалют для початківців може здатися непростою справою. Однак, оперуючи базовими засадами популярних стратегій, можна виробити індивідуальні правила торгівлі.

• Дейтрейдинг — стиль торгівлі криптовалютою, який передбачає купівлю та продаж криптовалют протягом одного й того ж торгового дня з метою отримати прибуток від короткострокових цінових рухів;

• Свінгтрейдинг — стратегія, яка передбачає зберігання криптовалюти протягом періоду від кількох днів до кількох тижнів, щоб отримати прибуток від середньострокових цінових рухів;

• Позиційна торгівля — зберігання криптовалюти протягом більш тривалого періоду, наприклад, від кількох місяців до року, намагаючись отримати прибуток від довгострокових цінових рухів;

• Скальпінг — здійснення кількох угод протягом короткого періоду часу з метою отримати прибуток від невеликих рухів ціни;

• HODL — одна з найпопулярніших стратегій, яка передбачає утримання криптовалюти протягом тривалого часу, незалежно від короткострокових цінових рухів, з очікуванням, що її вартість зростатиме у довгостроковій перспективі;

• Усереднення доларової вартості — інвестування фіксованої суми грошей у криптовалюту через проміжки часу незалежно від ціни. Це може допомогти зменшити вплив волатильності на загальні інвестиції.

Важливо пам’ятати, що торгівля криптовалютою з нуля — не найпростіша справа, і всі ці стратегії пов’язані з різними рівнями ризику. Те, що може спрацювати в одному випадку, може не спрацювати в іншому. Також важливо відзначити, що жодна з цих стратегій не є надійною на 100% і не обіцяє гарантій успіху. Завжди важливо проводити власне дослідження та інвестувати ту суму, яку можеш собі дозволити втратити.

Технічний аналіз

Технічний аналіз у торгівлі криптовалютами зазвичай передбачає використання графіків та різних технічних індикаторів для виявлення закономірностей, тенденцій у ціні та обсязі торгів криптовалютою. До основних елементів технічного аналізу належать:

• Графічні патерни — голова та плечі, трикутники, клини та безліч інших фігур, які можуть вказувати на потенційні сигнали для купівлі чи продажу;

• Рухомі показники (Moving Average, MA) — побудова середньої ціни криптовалюти за певний період часу, наприклад, 50 або 200 днів, виявлення тенденцій та потенційних сигналів для купівлі чи продажу;

• Індекс відносної сили (RSI) — це індикатор імпульсу, який порівнює величину недавніх прибутків із недавніми втратами, щоб визначити умови перекупленості чи перепроданості;

• Смуги Болінджера — це індикатор волатильності, який відображає два стандартні відхилення від рухомої середньої та використовується для визначення потенційних сигналів на купівлю або продаж;

• Об’єм — це кількість угод, здійснених за певний період часу, яку можна використовувати для підтвердження трендів чи потенційних сигналів на купівлю або продаж;

• Рівні Фібоначчі — цей інструмент використовує горизонтальні лінії для позначення областей, в яких ціна криптовалюти може знайти підтримку або опір.

Важливо, що технічний аналіз не є гарантією успіху та має використовуватися у поєднанні з іншими формами аналізу, такими як фундаментальні показники та ринкові настрої. Крім того, важливо мати чітке уявлення про індикатори та інструменти, які використовуєш, а також мати уявлення про ринкові умови роботи.

Фундаментальний аналіз

Фундаментальний аналіз включає оцінку основних факторів, які можуть вплинути на вартість криптовалюти. До основних елементів фундаментального аналізу належать:

• Оцінка базової технології блокчейну криптовалюти — масштабованість, безпека та можливі варіанти використання;

• Оцінка команди розробників — оцінювання досвіду, репутації та послужного списку команди, що стоїть за активом, а також їх здатність реалізувати своє бачення;

• Партнерства та співробітництво — оцінка партнерських відносин та співробітництва, які сформувала криптовалюта, а також потенційний вплив цих партнерських відносин на вартість криптовалюти;

• Прийняття та використання — оцінка поточного та потенційного прийняття та використання криптовалюти, наприклад, кількість продавців, які приймають її як форму оплати, або кількість децентралізованих додатків, побудованих поверх її блокчейну;

• Ринкові тенденції — аналіз ширших ринкових тенденцій у промисловості криптовалют, як-от зміни у законодавстві, макроекономічні чинники та настрої інвесторів;

• Токеноміка — це фундаментальна концепція, яка включає аналіз економічної моделі проєкту, такий як випуск токенів, вартість токена та їх розподіл.

Важливо пам’ятати, що фундаментальний аналіз не надає гарантії успіху. Крім того, крипторинку характерна волатильність, а криптопроєктам — невизначеність. Про це важливо пам’ятати під час проведення фундаментального аналізу та обов’язково диверсифікувати свої інвестиції.

Де торгувати криптовалютою?

Раніше ми вже розібралися, де можна купити криптовалюту та якими бувають спеціалізовані майданчики для купівлі та продажу цифрових активів. Оптимальним варіантом для новачка є централізовані біржі криптовалюту (CEX). Вони дозволяють купити криптовалюту за фіат, пропонують великий функціонал та вибір активів, захищають кошти своїх користувачів та допомагають відновити доступ до облікового запису у разі його втрати. А ось на децентралізованій біржі (DEX) купити криптовалюту вперше лише за допомогою іншого цифрового активу, що теж може викликати труднощі у трейдерів-початківців.

Зберігати цифрові активи можна на спеціальному гаманці, яких користувач може мати будь-яку кількість. Зазвичай використовують як особисті апаратні, так і вбудовані криптогаманці, наприклад, на біржі.

Як почати торгувати криптовалютою на CEX?

Про те, як працює біржа криптовалют та які інструменти вона пропонує, можна говорити нескінченно. Крім спотової торгівлі, СЕХ дозволяють торгувати з плечем і деривативами (ф’ючерсна торгівля), та навіть користуватися інструментами для пасивного заробітку. Розглянемо, як торгувати на біржі покроково.

Реєстрація

Трейдинг криптовалют на CEX починається з реєстрації. Процес займає кілька хвилин, потрібно лише ввести свої дані, зв’язати майбутній обліковий запис з адресою електронної пошти та погодитися з Угодою користувача.

Налаштування безпеки

Створивши свій обліковий запис, важливо його захистити, активувавши двофакторну аутентифікацію (2FA) та підтвердивши свою особу (KYC). Процедура верифікації є вкрай важливою, оскільки вона дозволяє користуватися усім функціоналом платформи. У процесі верифікації тобі потрібно лише надати особисті дані та фото ідентифікаційного документа на вибір.

Теорія та практика

Перед тим як вирушати у вільне плавання ринком криптовалют, слід вивчити цікаві тобі цифрові активи з погляду технічного та фундаментального аналізу, визначитися зі стратегією торгівлі та, звичайно ж, попрактикуватися. Деякі біржі пропонують спеціальні інструменти, з якими можна вчитися трейдингу без інвестування реальних грошей. На WhiteBIT таким інструментом є Demo Token. Це спеціальний актив, за допомогою якого можна вчитися, як торгувати на біржі криптовалют і пробувати різні торгові стратегії.

Поповнення балансу

Коли ти готовий пустити в дію накопичені знання та вміння, можна поповнювати баланс. Великі криптобіржі дозволяють робити депозит як у національній валюті за допомогою платіжних сервісів чи банківської картки, так і у криптовалюті.

Розміщення ордера

Торгові заявки — це «накази» біржі виконати угоду відповідно до певних умов. Вони допомагають не стежити за ринком цілодобово, заздалегідь обирати бажану ціну на актив та задавати інші умови, які передбачає торгова стратегія. На WhiteBIT є 5 видів торгових ордерів: Market, Limit, Stop-market, Stop-limit та OCO.

Що таке торгові заявки?

Торгівля на біржі здійснюється за допомогою спеціальних ордерів або заявок, які користувач розміщує у торговому терміналі для продажу чи купівлі цифрових активів. Розглянемо найпопулярніші типи ордерів та як ними користуватися.

Ринковий ордер (market-ордер)

Це тип заявки на купівлю чи продаж активу, яка виконується миттєво за поточною ринковою ціною. Все, що потрібно зробити, це вказати кількість активу, яку хочеш купити або продати.

Лімітний ордер (limit-ордер)

Така заявка дозволяє встановити ціновий ліміт, за яким буде виконана угода лише за вказаною або більш вигідною ціною, ніж зазначена. Лімітний ордер допомагає уникнути «прослизу» ціни в книзі ордерів.

Stop-market‎-ордер

Це умовна заявка, яка буде виконана лише при досягненні певної ціни. Варто зазначити, що цей тип ордера підходить, якщо ти хочеш купити актив за ціною вищою, ніж поточна, або продати актив за ціною, нижчою за поточну.

Stop-limit-ордер

Заявка має два показники: «Стоп» та «Ціна». Коли ринкова ціна досягає зазначеної позначки в «Стоп», заявка потрапляє до біржової склянки, але виконується лише тоді, коли поточна ціна досягає позначки, вказаної у «Ціні».

Заявка stop-limit потрапляє у книгу ордерів у потрібний момент і виконується швидше, ніж просто лімітний ордер.

OCO-ордер

OCO розшифровується як One Cancel the Other або «один скасовує інший». Така заявка поєднує limit і stop-limit-ордери, при її виконанні розміщується одночасно два ордери. У разі розміщення такого наказу резервується один обсяг активів. Після виконання одного з двох ордерів інший автоматично скасовується.

Як розмістити заявку?

Для початку необхідно зареєструватися на обраній біржі, пройти процедуру верифікації (KYC) та підвищити безпеку облікового запису, під’єднавши двофакторну аутентифікацію (2FA). Успішно підтвердивши особистість, ти зможеш скористатися повним функціоналом платформи. Далі тобі потрібно поповнити баланс національною чи криптовалютою.

Як розмістити заявку на WhiteBIT?

• Перейди у розділ «Торгівля» та обери потрібну торгову пару у правій частині вікна;
• Обери тип заявки, яку бажаєш розмістити;
• Вкажи ціну та кількість активу;
• Натисни «Купити» або «Продати».

Готово! Ти розмістив ордер!

Що таке торговий термінал?

Торговий термінал — це програмний застосунок, який надає біржа криптовалют, що дозволяє трейдерам розміщувати свої угоди на платформі та керувати ними. Торговий термінал надає ринкові дані, графіки та можливості виконання ордерів у режимі реального часу, що робить його незамінним інструментом для криптотрейдерів.

Торговий термінал зазвичай включає такі функції, як:

• Розміщення ордерів: дозволяє трейдерам розміщувати ордери на купівлю або продаж криптовалюти за вказаними цінами;
• Управління ордерами: дозволяє переглядати та змінювати свої відкриті ордери, включно з можливістю скасування ще не виконаних ордерів;
• Ринкові дані: відображає ринкові дані у реальному часі, такі як ціна та обсяг;
• Торгові графіки: показує ринкові дані, включно з графіками цін та індикаторами, щоб допомогти трейдерам аналізувати ринкові тенденції та приймати обґрунтовані торговельні рішення;
• Керування портфелем: дозволяє переглядати активи, включаючи поточну вартість своїх активів.

Зовнішній вигляд торгового термінала може відрізнятися залежно від біржі та програмного забезпечення. Термінал має зручний інтерфейс, інтуїтивно зрозумілий та простий у використанні. Типовий торговельний термінал матиме такі елементи:

Ринкові дані

У цьому розділі в режимі реального часу відображаються дані про ціни, обсяги та іншу важливу інформацію для різних криптовалют. Дані часто відображаються у вигляді таблиць або діаграм з можливістю налаштування інформації.

Торгові графіки

Тут відображаються графіки, що показують рух цін різних криптовалют, часто з можливістю перегляду різних часових рамок та додавання технічних індикаторів для аналізу.

Розміщення ордерів

Розділ дозволяє трейдерам розміщувати ордери на купівлю або продаж криптовалюти, включаючи можливість встановлювати Limit, Stop та Stop-limit-ордери.

Біржовий стакан

Тут відображаються поточні замовлення на купівлю та продаж певної криптовалюти, часто в режимі реального часу.

Історія угод

У цьому розділі відображаються записи виконаних угод користувача біржі, зокрема час, ціну та обсяг кожної угоди.

В цілому, інтерфейс торгового термінала показує всю інформацію та інструменти, необхідні трейдеру для розміщення угод та управління своїм портфелем в одному місці. Дизайн та функціональність можуть сильно відрізнятися між біржами, тому важливо знайти термінал, який відповідає твоїм конкретним потребам.

Плюси та мінуси торгівлі криптовалютою

Популярність криптовалют як інструменту для інвестицій складно заперечувати, і хоча вони пропонують великі можливості для заробітку, є ризики, які варто враховувати.

Однією з найбільших переваг торгівлі криптовалютою є можливість отримання високого прибутку за короткі рядки. Крім того, криптовалюти децентралізовані та працюють на блокчейні, який забезпечує підвищену безпеку та прозорість у порівнянні з традиційними фінансовими системами. Також варто відзначити можливість зберігання заощаджень у стабільних цифрових валютах — стейблкоїнах. Можна зберігати кошти на біржі під відсотки, які, як правило, значно вищі за відсотки від банківських депозитів. Також можна використовувати холодні гаманці, доступ до яких має тільки власник гаманця.

Існує кілька значних ризиків, пов’язаних з інвестуванням у криптовалюти. Одним із них є волатильність цін. Тобто ціни можуть сильно коливатися протягом короткого періоду часу, що, як правило, непокоїть інвесторів. Крім того, недостатнє регулювання на ринку може зробити його живильним середовищем для шахрайства.

Ще одним ризиком є неприйняття криптовалют як платіжного засобу. Хоча деякі підприємства та приватні особи починають приймати криптовалюти як оплату, вони все ще не набули широкого поширення. Це означає, що ти не зможеш використовувати свою криптовалюту для купівлі товарів та послуг так само як ти використовував би традиційну валюту.

Зважаючи на те, що криптовалютний ринок проходить стадію свого становлення, та все ще є не зовсім зрозумілим для більшості інвесторів, можуть виникнути труднощі у складанні правильної оцінки ризиків та потенційних доходів, пов’язаних із різними криптовалютами.

Підбивши підсумки, можна сказати, що успіх прихильників криптовалюти — індивідуальний та залежить від підходу, підкованості та обізнаності трейдера.