Що таке KYC: поняття, процес і переваги

З метою безпеки проведення фінансових операцій, боротьби з шахрайством і відмиванням грошей виникла потреба у відмові від повної анонімності користувачів. Саме тому на більшості криптовалютних бірж існує знайома багатьом процедура – ​​KYC-верифікація. У цій статті ми розповімо вам, що таке верифікація клієнта, у чому її переваги та як пройти KYC на WhiteBIT.

Що таке KYC верифікація?

KYC – це верифікація користувача, підтвердження його особистості шляхом запиту персональних даних. Сама абревіатура походить від виразу “Know Your Customer” і перекладається як “Знай свого клієнта”.

На різних криптовалютних біржах – різні вимоги до проходження КУС, різні терміни перевірки та переваги, які отримує клієнт. Багато користувачів неохоче надають інформацію про себе, дбаючи про безпеку конфіденційних даних, проте варто пам’ятати, що наявність KYC є показником надійності біржі. Платформа, яка не вимагає від вас жодних даних, відповідно, не несе перед вами жодної відповідальності.

Принцип “Знай свого клієнта”: у чому його переваги?

Верифікація клієнта – це взаємовигідна процедура для централізованої платформи та трейдерів. Тому переваги є в обох сторін: біржа отримує інформацію про клієнтів, їх ризик-профіль та фінансове становище, а клієнти натомість отримують посилений захист свого акаунта та набір можливостей, які недоступні користувачам, що не пройшли перевірку.

Проходження KYC на WhiteBIT принесе користувачам наступні бонуси:

• збільшення ліміту на зняття коштів до 100 BTC на добу (для порівняння, неверифіковані користувачі можуть виводити лише до 2 BTC на день);
• можливість виводити фіатну валюту;
• відновлення акаунта в разі втрати коду 2FA.

Єдиним мінусом верифікації є втрата анонімності, яку так цінують члени криптоспільноти, адже це одна з головних особливостей криптовалюти. Проте, якщо вам нічого приховувати, то і KYC можна не боятися. Отже, лише вам обирати між безпекою та анонімністю.

Якщо говорити про біржі, то на них чекають додаткові витрати на співробітників, їхнє навчання, спеціалізоване програмне забезпечення та підтримання безпеки бази даних.

KYC та AML: боротьба з фінансовим тероризмом

Розшифровка AML – Anti-Money Laundering – перекладається як “Протидія відмиванню грошей” та є частиною політики будь-якої біржі, що поважає себе. Сама назва підказує, що це комплекс заходів і законів, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей, отриманих злочинним шляхом. У цю категорію входять кошти, отримані внаслідок обороту наркотичних засобів, фінансування тероризму, експлуатації дітей, створення зброї масового знищення тощо.

Через анонімність криптовалютних транзакцій ринок цифрових активів став привабливим середовищем для відмивання грошей. Це грає на руку зловмисникам і шкодить чесним користувачам, знижуючи репутацію криптовалюти. Тому виникає потреба в AML і KYC.

AML пов’язує базу даних KYC та інші джерела інформації для аналізу транзакцій, виявлення підозрілих моментів та їхньої перевірки шляхом зіставлення даних про верифікованих користувачів та адреси в блокчейні. Таким чином, після масового проходження користувачами KYC переказ коштів у криптовалюті стане безпечнішим, адже тоді буде простіше відстежити “брудні гроші” та покарати винних.

Як пройти KYC на WhiteBIT?

Після того як ми розібралися, що таке процедура KYC, настав час розповісти про процес її проходження на нашій біржі. Насамперед зверніть увагу на перелік країн, громадяни та резиденти яких не допускаються до верифікації на WhiteBIT. Якщо з цим все гаразд, можете сміливо діяти за інструкцією нижче.

Верифікація користувача складається з кількох простих кроків, виконання яких займе не більше десяти хвилин.

1. Увійдіть у свій акаунт на WhiteBIT і перейдіть до розділу “Верифікація” в налаштуваннях.
2. Заповніть анкету, не пропускаючи обов’язкові поля та вносячи точні дані з ваших документів.
3. Завантажте чітке фото одного з документів, що підтверджують вашу особу. Це може бути паспорт, закордонний паспорт, ID-картка або посвідчення водія. Фото не повинно бути обрізаним або редагованим.
4. Зробіть селфі з вашим документом і листом з написаними від руки “WhiteBIT.com” і датою подання заяви на верифікацію.
5. Чекайте на завершення перевірки документів. Як тільки ваша заява буде опрацьована, ви отримаєте на пошту лист з повідомленням про результати проходження верифікації. При успішному проходженні ваш статус у розділі “Верифікація” буде змінено. Якщо заяву було відхилено, у листі також буде зазначено причину.

Перевірка клієнта на WhiteBIT може тривати від 1 до 24 годин, але часто займає навіть менше ніж годину. Якщо в процесі заповнення анкети або надсилання документів ви припустилися помилки – нічого страшного! Завжди можна спробувати надіслати заяву ще раз.

Користувачам з України доступна спрощена верифікація, яка включає лише заповнення анкети та завантаження фото документа, а також швидка верифікація через застосунок Дія.

KYC в Україні: швидка верифікація на криптобіржі через Дію

Дія – це український державний сервіс, через який можна отримати 72 держпослуги онлайн, а за допомогою мобільного застосунку – доступ до 13 своїх цифрових документів і 15 послуг.

Завдяки тому, що всі необхідні для верифікації документи зберігаються на цьому порталі, користувачеві потрібно лише надати біржі доступ до них. Для цього в розділі “Верифікація” потрібно вибрати “Швидка верифікація з Дією”, перейти до застосунку або просканувати QR-код і підтвердити передачу документів.

Це перша свого роду співпраця криптовалютної біржі та онлайн-сервісу державних послуг, яка зробить проходження KYC ще простішим, швидшим і надійнішим.

Висновок

KYC-верифікація – це важливий елемент будь-якої надійної криптовалютної біржі, який приносить користь і самій платформі, і її користувачам, захищає активи трейдерів і перешкоджає злочинному відмиванню грошей. Нехай KYC позбавляє користувачів повної анонімності, натомість це компенсується привілеями перевіреного акаунта. Проходьте верифікацію на WhiteBIT усього за кілька хвилин і насолоджуйтесь ще більш захищеним трейдингом!