uk

Децентралізована біржа криптовалют – криптобіржа без верифікації

WhiteBIT
Опублікував 09 Березня 2022
802
Децентралізована біржа криптовалют – криптобіржа без верифікації

Зміст

Цей інструмент дозволяє обмінювати криптовалюту безпосередньо між учасниками. Це менш популярний метод, ніж централізовані аналоги, але технічно складніший.

На DEX клієнти не передають активи на зберігання посереднику. Транзакції між учасниками здійснюються за допомогою смарт-контрактів, що самовиконуються. При цьому розумні контракти не контролюють монети.

Децентралізовані крипто біржі без верифікації не мають регуляційного органу, тобто ніким не керуються. Це пірингова мережа, що пов’язує покупців та продавців криптовалют. DEX не зберігає активів своїх клієнтів, учасники зберігають контроль над приватними ключами.

Як працюють децентралізовані біржі криптовалют?

Однією з перших платформ була NXT, що виникла на початку 2014 року. На момент початку роботи купувати активи можна було за рідні токени NXT. З моменту створення це були не повністю децентралізовані системи. Але сьогодні децентралізованість можна просто перевірити. Якщо в роботі системи є вимоги представити особисті дані або є арбітраж/ліміти – це вже не DEX.

Основна сутність роботи таких сервісів незмінна: користувачі вільно обмінюються активами. За транзакції стягується комісія майданчика разом із торговою комісією. Анонімні криптобіржі поділяються на 3 типи:

  • автоматичний маркет-мейкер (AMM);
  • книга ордерів;
  • агрегатори.

Децентралізовані криптобіржі типу АММ

Вони були створені для розв’язання проблеми ліквідності. Алгоритм АММ розраховує ціни на основі інформації від блокчейн-оракулів. На відміну від книги ордерів, АММ використовують пули ліквідності.

За такими принципами працює WhiteSwap. Сервіс надає майданчик для обміну та розподіляє більшість активів у руках користувачів.

У разі використання маркет-мейкера користувачі взаємодіють не один з одним, а із самим смарт-контрактом. При покупці монети трейдера вносяться в пул ліквідності та обмінюються на інший токен пари.

Найпопулярніша формула розрахунку ліквідності, яку використовують анонімні біржі криптовалют:

x * y = k,

де x та y – кількість токенів, а k – фіксоване значення. Константа може змінюватись, якщо інвестор виводить або вводить свої активи в пул. Надаючи ліквідність, інвестори заробляють частку комісій.

Різновиди маркет-мейкерів:

  1. Constant Product (CPMM) може регулювати діапазони цін.
  2. Constant Mean (CMMM) – може обробляти понад дві пари криптовалют одночасно.
  3. Constant Function (CFMM) – популярний, працює постійно.
  4. Constant Sum (CSMM) – рідко використовується, єдиним незмінним значенням залишається сума активів.

Криптобіржі без верифікації на основі книги ордерів

До книги ордерів записуються всі заявки на купівлю та продаж активів. При цьому книга замовлень може бути в мережі та поза мережею. У першому випадку всі замовлення (покупки та продажі) записуються як транзакції в блокчейн. Як наслідок, робота системи гальмується.

Другим витком розвитку цього напряму стали майданчики з оф-чейн книгою заявок (окремо від блокчейну). Це дозволяє зменшити витрати на газ та значно прискорити процес.

Анонімні криптобіржі-агрегатори

Проблеми ліквідності вирішуються з допомогою різних протоколів, що працюють разом. Пул ліквідності збирається відразу з кількох бірж. Це допомагає знизити прослизання на великих замовленнях, оптимізувати ціну комісії за своп та вартість токенів.

Деякі децентралізовані майданчики використовують ліквідність CEX-платформ та інтегруються з ними. Внаслідок цього DEX так само залишаються не пов’язаними зі зберіганням коштів клієнтів. Але в цьому випадку спотворюється сама концепція анонімності та безпеки.

Купити криптовалюту без верифікації

Для багатьох трейдерів актуальне питання анонімності. Це стосується небажання ділитися власною ідентифікаційною інформацією із біржею. Не дивно, що користувачі не хочуть пов’язувати фінансові операції зі своїм ім’ям. Для багатьох зв’язок між капіталом та особистістю тягне за собою ризики.

Децентралізована біржа дає можливість залишитися “в тіні”. Для проведення транзакцій потрібно мати лише криптовалютний гаманець. І ніде не повинні запитувати ім’я чи пошту. Потрібен лише сам інструмент зберігання віртуальних фінансів.

Де і як купити криптовалюту без верифікації

Без підтвердження особи придбати токени та коїни можна на будь-якій платформі DEX. Особливість полягає в умовах покупки. Децентралізовані послуги дозволяють придбати криптовалюту лише за іншу цифрову валюту. Тому, щоб використати майданчик, треба завести криптогаманець та купити цифрову валюту.

Єдина умова – гаманець має бути сумісним із розумним контрактом на вибраному майданчику. Для торгівлі необхідно поповнити свій гаманець криптою. Її можна придбати на CEX, а потім вивести на контрольований гаманець. При цьому також потрібно мати токени для сплати комісій за угоди.

DEX криптобіржа та анонімність

Досвідчені трейдери часто обирають децентралізований інструмент пірингової торгівлі через анонімність. Але в чому вона полягає?

Насамперед йдеться про KYC. Ця процедура притаманна централізованим майданчикам. З її допомогою CEX перевіряє людину, яка хоче скористатися її послугами. Це необхідно тому, що CEX регулюється на державному рівні. Це означає, що компанії мають відповідати законодавству. Крім цього, KYC допомагає зберігати в безпеці інших клієнтів. Без ідентифікації користувачів відповідальність за незаконні операції нестиме також і сам централізований сервіс.

Для DEX анонімність та захист особистості притаманні із самого початку. Вона є мостом між користувачами, не без участі в торгівлі взагалі. Біржі криптовалют без верифікації збудовані на блокчейні. А в блоках ніколи не записується інформація щодо людини, яка здійснила транзакцію.

Анонімна криптобіржа – безпека

Захист інформації всередині системи забезпечується внаслідок принципів функціонування блокчейну. Один із них – алгоритм підтвердження транзакцій або алгоритм консенсусу. Усі транзакції у мережі хешуються.

Оскільки майданчик не зберігає клієнтські гроші, його атака безглузда. Разом з анонімністю це забезпечує DEX-платформам високий рівень безпеки.

На децентралізованих майданчиках не потрібна реєстрація транзакції можна проводити без паспорта.

Блокчейн зберігає всі транзакції, подивитися їх може кожен. Деталі транзакцій відомі лише учасникам. Але у блокчейні не зберігаються особисті дані учасників торгів.

В основі безпеки також стоїть принцип децентралізації.

Приватні ключі доступу до рахунків зберігаються у користувачів. Це нівелює ризики того, що біржа виявиться скамом і вирішить забрати усі ваші гроші.

P2P біржа криптовалют плюси та мінуси

Окрім DEX також є P2P-майданчики. Вони об’єднують усі можливості CEX та DEX-моделі. Ви можете використовувати фіат, але доступ до фінансів є тільки у клієнтів. P2P криптобіржі швидше за все вимагатимуть від вас верифікувати себе.

Попри велику популярність DEX у колах професійних трейдерів, вони мають не лише переваги.

Наприклад, для торгів на DEX не можна використовувати фіат. Загальна ліквідність таких майданчиків нижча.

А ще, до речі, служби підтримки у таких сервісів немає. Звертатися з питаннями нікуди, доведеться вчитися працювати з гаманцем самому. Також поширені обміни на фейкову валюту. Потрібно уважно стежити за тим, що на що обмінюватиметься. Повернення втрачених коштів неможливе.

На DEX немає маржинальної торгівлі та stop-loss ордерів. Все це інструменти отримання прибутку для користувачів CEX. До того ж несумісність блокчейнів обмежує можливості обміну. Наприклад, обміняти активи на валюту, яка не підтримує смарт-контракти, просто неможливо.

Для новачка складність полягає в тому, що потрібно все знати та стежити за всім. А знання зазвичай приходять із досвідом.

Логічно, якщо у вас з’явиться таке питання – тож чим же децентралізовані криптобіржі хороші?

Головні козирі – анонімність та безпека. Докладніше про ці пункти вже говорили вище. Але уточнимо, знаючи приватний ключ, вкрасти гроші все одно можна. Користувач захищений лише з боку біржі.

При цьому саме свобода контролю зазвичай підштовхує свідомих трейдерів використовувати DEX.

Децентралізовані біржі криптовалют: перспективи

Децентралізація є шлях до нових, відкритих і чесних взаємин. Недарма все більше і більше користувачів починають користуватися блокчейном. Попри його перспективи та можливості, централізація навряд чи повністю зійде нанівець.

Децентралізована криптобіржа сьогодні покращує свою функціональність та запозичує елементи у CEX для полегшення інтерфейсу. Але повне заміщення, на цей момент, неможливо через складність процесів для розуміння початківців.

Децентралізований блокчейн вважається найкращим варіантом для обслуговування широкого числа користувачів. Але поки всі проблеми використання не підуть, такі послуги неможливо буде масштабувати на всіх.

До моменту прийняття децентралізації на світовому рівні та спрощення функціональності DEX пройде ще багато часу. А зараз користувачі мають вільний вибір користуватися тим, що зручніше для них.

FAQ

Чи можна торгувати на децентралізованій біржі без паспорта?
Так, користувачеві не потрібно повідомляти на майданчику жодні особисті дані. Потрібен лише гаманець, який підтримує смарт-контракт платформи.
Чи відстежує DEX переміщення активів?
Ні, сервіс тільки надає безпосередній зв'язок з іншими користувачами без відстеження.
Хто контролює мій гаманець та мої гроші?
Всю відповідальність за збереження та контроль активів несете ви самі.