uk

Чи законно торгувати криптовалютою?

WhiteBIT
Опублікував 22 Вересня 2023
2131
Чи законно торгувати криптовалютою?

Зміст

У світі швидкоплинних фінансових технологій і зростальної популярності криптовалют, питання чи законно торгувати криптовалютою все більш актуальне. Криптовалюти, такі як Біткоїн, Ефіріум та багато інших, завоювали увагу інвесторів, трейдерів та звичайних користувачів, надаючи нові можливості для інвестування та торгівлі. Однак, через відсутність чіткої законодавчої бази та різноманітних правових підходів у різних країнах, регулювання криптовалют у світі залишається на порядку денному. Розберімося у цьому складному питанні та розглянемо основні аспекти, пов’язані із законністю криптовалютної торгівлі.

Коротка історія регулювання криптовалют у світі

Правове регулювання криптовалют у світі розпочалося з моменту появи Біткоїна у 2009 році. Спочатку криптовалюти не привертали особливої уваги з боку регуляторів, оскільки їх вплив на фінансову систему було обмеженим. Однак зі зростанням популярності та використання криптовалют, регулятори по всьому світу почали звертати на них увагу.

Перші кроки в регулюванні були зроблені для боротьби з можливим незаконним використанням цифрових валют, таким як відмивання грошей та фінансування тероризму. У різних країнах було вжито різноманітних заходів: від обмежень у використанні криптовалют до повної заборони їхнього звернення.

З часом деякі країни почали визнавати криптовалюти як легітимний фінансовий інструмент. Вони почали розробляти спеціальні закони та стандарти для регулювання та контролю за операціями з криптовалютами. Це дозволило створити більш ясну правову основу для інвесторів та підприємців, які бажають працювати з такими активами. Попри це, заборона біткоїна досі присутня у багатьох країнах.

Сьогодні регулювання криптовалют у різних країнах може значно відрізнятись. Одні країни активно розвивають сприятливе законодавство, що розвивається та вдосконалюється, для розвитку криптовалютної індустрії. Наприклад, легалізація криптовалюти в Україні динамічно розвивається, а законодавство адаптується до змін на ринку ЄС аби забезпечити повноцінне регулювання криптоактивів для усіх сторін.

Попри прийняття криптовалюти на законодавчому рівні у розвинених країнах, багато де зберігають обережне ставлення через потенційні ризики, а десь досі діє повна заборона криптовалюти.

Історія регулювання криптовалют є динамічним процесом, що відображає змінюється погляд регуляторів на цей новий вид активів та його роль у сучасній фінансовій системі.

Чому важливий правовий статус криптовалют?

Правовий статус криптовалют відіграє ключову роль у сучасній фінансовій системі та економіці з кількох причин:

  1. Захист інвесторів: правовий статус визначає, як криптовалюти можуть використовуватися і торгуватися. Це забезпечує інвесторів захистом від шахрайства, незаконної діяльності та невиправданих ризиків. До того ж багато інвесторів цікавляться, в яких країнах дозволений біткоїн, перш ніж вкладати свої кошти.
  2. Легітимність та визнання: офіційне визнання криптовалют у правовій сфері надає їм статусу легітимних фінансових інструментів. Це сприяє їх ширшому використанню та інтеграції у загальну економічну систему.
  3. Розвиток індустрії: криптовалюти та технологія блокчейн мають величезний потенціал для інновацій та розвитку різних галузей. Чітке та збалансоване законодавство сприяє розвитку індустрії та залученню інвестицій.
  4. Запобігання злочинній діяльності:легалізація криптовалюти дозволяє регулювати операції з криптовалютами та запобігати їх використанню для незаконних цілей, таких як відмивання грошей та фінансування тероризму.
  5. Рівень довіри: легалізація криптовалюти дає їм довіру як з боку суспільства, так і традиційних фінансових установ.
  6. Управління ризиками: правовий статус дозволяє встановлювати норми та правила для обороту криптовалют, що сприяє управлінню ризиками та запобіганню потенційним фінансовим кризам.

В яких країнах дозволено криптовалюту?

Однією з перших країн, що повністю інтегрували криптовалюту був Сальвадор. З 7 вересня 2021 року Біткоїн став офіційним законним засобом платежу в Сальвадорі. У 2022 році також Центральноафриканська Республіка (ЦАР) визнала Біткоїн офіційним платіжним засобом.

Європейський Союз (ЄС) розробив та ввів у червні 2023 року регулювання (MiCA), що контролює випуск та надання послуг, пов’язаних з криптоактивами та стейблкоїнами на всій території ЄС.

Законно торгувати криптовалютами також можна у США, Австралії, Канаді, Франції та інших країнах.

Де заборонено біткоїн?

Криптовалюта заборонена з різних причин, включаючи фінансові, економічні, регуляторні та соціальні аспекти. За даними на 2023 року, біткоїн заборонено в таких країнах як Бангладеш, Болівія, Марокко, Ірак, Єгипет, Непал, Катар, Туніс, Домініканська Республіка, Афганістан, Китай, Північна Македонія, Гана, Алжир.

Заборона криптовалюти або обмеження її використання може бути зумовлене бажанням уряду контролювати потік капіталу, забезпечити відповідність міжнародним стандартам боротьби з відмиванням грошей і тероризмом, а також захистити національну валюту та традиційні фінансові інститути.

Зазначимо, що ситуація може змінюватися з часом і в різних країнах приймаються різні підходи до регулювання криптовалют.

Країни з неявними заборонами криптовалюти

У деяких країнах криптовалюти офіційно не заборонені, але існують певні обмеження або неявні бар’єри, наприклад, заборонений майнінг, які роблять їх використання менш привабливим та зручним. Це можуть бути обмеження на видобуток, проведення транзакцій або платежів та інше, що можна спостерігати в Казахстані, Індонезії, Непалі, Малайзії, Танзанії, Таїланді, Ізраїлі, Туреччині.

Регулювання криптовалюти в Україні та у Південній Кореї досі знаходиться на стадії розробки. Очевидно, країни рухаються до легалізації криптовалюти, доповнюючи чинні та створюючи нові законопроєкти. Але незрозуміло, чи дозволять біткоїн використовувати як оплату нарівні з наявними офіційними валютами. Наприклад, наявне регулювання криптовалют в Україні визначає, що криптовалюта не є законним платіжним засобом на території країни.

Найкращі країни, в яких легалізовано біткоїн: список 2023

Статус криптовалюти, включаючи біткоїн, може змінюватись з часом, і те, в яких країнах легалізований біткоїн, може змінюватися залежно від законодавчих змін та регуляторних оновлень.

Топ країни для купівлі, продажу та утримання криптовалют: Канада, Португалія, Швейцарія, Німеччина, Сінгапур, Японія, Нідерланди, Естонія, Мальта та Словенія.

Чому країни забороняють криптовалюту?

Країни, які заборонили цифрові активи, роблять це з різних причин. Однією з причин є побоювання за фінансову стабільність та контроль за національними фінансами. Криптовалюти відомі своєю високою волатильністю, що може становити ризик для інвесторів та банківської системи.

Також криптовалюти можуть використовуватися для шахрайства, відмивання грошей та фінансування незаконних діяльностей, таких як тероризм, що викликає побоювання з погляду безпеки та законності.

Використання криптовалют також може означати, що центральні банки та уряди втрачають контроль над грошовою політикою, включаючи емісію валюти та регулювання грошових потоків.

Захист інвесторів також відіграє роль у прийнятті рішення про заборону криптовалют. Побоювання з приводу високих ризиків та шахрайства на ринку криптовалют можуть призвести до заборони чи регулювання криптовалютних активів.

На те, в яких країнах заборонена криптовалюта, може впливати й бажання утримати капітал усередині своєї країни та запобігти його відпливу.

Відсутність чіткого регулювання та законодавства в галузі криптовалют може створювати нормативні проблеми та викликати складнощі для органів влади у зборі податків та забезпеченні дотримання законів.

Країни, які заборонили криптовалюту, приймають таке рішення, враховуючи безліч факторів, балансуючи між підтримкою інновацій та захистом інтересів своїх громадян та фінансової системи.

Чи безпечна криптовалюта?

Криптовалюта має свої особливості безпеки, які відрізняють її від звичайних грошей.

Вона є криптографічно захищеною, що робить транзакції захищеними від підробки та злому. Завдяки технології блокчейн, кожна транзакція може бути відстежена та перевірена, що сприяє прозорості та запобіганню шахрайству.

Крім того, децентралізованість криптовалютних мереж означає відсутність єдиної точки відмови та управління і меншу схильність до централізованих атак.

Власники криптовалют мають повний контроль над своїми коштами та можуть проводити транзакції без посередників. Однак це також означає, що вони не можуть покладатися на банки чи уряди для відновлення загублених коштів, чи захисту від шахрайства.

З іншого боку, криптовалюта схильна до високої волатильності цін, що може створювати фінансові ризики для інвесторів. Крім того, втрата доступу до цифрового гаманця або забутий пароль може призвести до втрати коштів без відновлення.

FAQ

За даними на грудень 2022 року, заборона діє в таких країнах як Бангладеш, Болівія, Марокко, Ірак, Єгипет, Непал і Катар. У 2023 році вже понад 10 країн заборонили працювати з криптовалютами.

Сальвадор, ЦАР, Америка, країни ЄС, Австралія, Канада та в деяких інших країнах дозволено проводити транзакції з криптовалютами та зберігати їх.

Правове регулювання криптовалюти в Україні знаходиться на стадії розробки та доопрацювання, країна зацікавлена в легалізації криптовалют, що може означати, що незабаром криптовалюти стануть повністю законними та оподатковуватимуться. Платити криптоактивами на рівні з офіційною валютою, гривнею, заборонено.

Дехто вважає його цифровою валютою майбутнього, яка може замінити чи доповнити сучасні фіатні (традиційні) валюти. Вони наголошують на його перевагах, таких як децентралізація, прозорість, низькі комісії та можливість миттєвих міжнародних транзакцій. Bitcoin також розглядається як засіб зберігання вартості, альтернатива інвестиціям та інструмент для фінансової інклюзії.
Деякі критики вважають Bitcoin скамом, заснованим на спекуляції та нестійкості цін. Вони порушують питання про відсутність фізичного забезпечення та високу волатильність. Також вони вказують на ризики, пов'язані з шахрайством та нелегальними операціями, які використовують Bitcoin.

На думку влади країни, криптовалюти використовуються у злочинній діяльності та для відмивання грошей, а також порушують роботу фінансової системи.