Шахрайство з Біткоіном: типи, схеми, правила безпеки
Зміст
Криптовалютне середовище активно масштабується та цікавить все більше ентузіастів. Проте нові учасники криптоспільноти часто піддаються ризикам хакерських атак, що негативно впливає на їхнє подальше бажання занурюватися у цю сферу. Причиною таких ситуацій є брак досвіду у трейдерів-новачків.
З одного боку, Біткоін дарує людству свободу, але з іншої сторони, його відкрита філософія надає недобросовісним користувачам можливість наживатися нечесними шляхами.
Аби ви не опинилися серед тих, хто позбавився своїх Біткоінів через шахраїв, ми підготували для вас огляд найбільш розповсюджених шахрайських схем.
Дізнавшись цю інформацію, ви зможете уникнути шахрайських проєктів та позбавити кіберзлочинників шансу заволодіти вашими коштами.
Фейкові криптобіржі
Куди йде потенційний власник криптовалют? Звичайно ж, на криптобіржу. Це дійсно правильне рішення, адже сучасні обмінники дозволяють не тільки легко купити Bitcoin, а й розібратися в базовій рутині трейдера. Проте, коли ви пишете у пошуковому сервісі «криптобіржа», «придбати Біткоін» та інші ключові слова, потрібно бути обережним, адже в перших пошукових запитах можуть опинитися підробні біржі. Сайти таких бірж максимально схожі на популярні та надійні сервіси, проте це лише шахрайські копії. Окрім сайтів, ви можете зустріти підроблені додатки, мета яких – отримати доступ до ваших коштів.
Часто погані копії обіцяють найнижчі комісії, роздають щедрі подарунки і великі суми в криптовалюті за реєстрацію та торгівлю на біржі. По-перше, варто запам’ятати, що чим казковіше виглядає пропозиція, тим більша ймовірність того, що ви заплатите подвійну ціну. По-друге, якщо ви вперше вирішили зареєструватися на біржі, введіть її адресу вручну та додайте її до закладок.
Не переходьте за посиланнями, які вам можуть надсилати до месенджерів, навіть, якщо посилання виглядає дуже реально. Фейкові сервіси обміну часто розміщуються під схожими адресами з мінімальними змінами, які важко помітити.
Наприклад, для реєстрації на біржі WhiteBIT, вам потрібно лише ввести адрес whitebit.com – ніяких інших букв, цифр та символів у ньому бути не повинно.
Підозрілі подарунки
Вище ми вже згадували про те, що шахраям дуже подобається заманювати людей за допомогою обіцянок. Фейкові подарунки – не виключення. Якщо ви бачите яскраву об’яву про те, що можна отримати велику суму за невелике внесення – одразу закривайте усі посилання. Ця схема доволі стара та проста, але вона й досі чомусь користується популярністю: жертва направляє кошти на чужу адресу та чекає надходження великої кількості монет. Але не важко здогадатися, що переказуючи свої Біткоіни, ви просто подаруєте їх шахраю, без надії отримати щось назад.
Звичайно, у цій схемі можуть брати участь будь-які популярні криптовалюти. Окрім того, у деяких випадках метою шахрая є ваші приватні ключі або інша важлива інформація.
Часто фейкову роздачу подарунків можна зустріти у соціальних мережах або в коментарях до постів популярних проєктів. Аби не потрапити до лап шахраїв, просто не беріть участь в тих акціях, де для отримання винагороди потрібно платити.
Вимагання коштів
Один з найжорстокіших з моральної точки зору видів шахрайства. Крім того, що людина позбавляється своїх коштів, вона ще й піддається сильному психологічному тиску.
Шахраї відправляють погрози розповісти важливу та конфіденційну інформацію людини, якщо вони не отримають викуп. До речі, часто ця інформація може бути фейком, але сильний тиск зловмисників змушує відправляти кошти на їхні адреси.
Напевне всі пам’ятають масштабну хакерську атаку Petya, яка вивела з ладу тисячі пристроїв по всьому світу. Програма-вимагач закривала доступ до усіх файлів, які зберігалися на комп’ютері, вимагаючи грошовий викуп у Біткоінах за розшифрування та повернення доступу до даних.
Шахраї продовжують удосконалювати віруси-вимагачі такого типу. Аби убезпечити себе та свої пристрої, встановіть антивірус та не забувайте про регулярні оновлення. Не переходьте за рекламними та підозрілими посиланнями, а також приділяйте особливу увагу файлам, які ви отримуєте поштою. Також, варто налаштувати регулярне резервне копіювання, аби у разі вірусної атаки мати змогу їх відновити.
Для того, щоб уникнути вимагання, варто дотримуватися базових правил поведінки у мережі: не надавайте свою персональну інформацію підозрілим сервісам та онлайн-магазинам, намагайтеся не синхронізувати ваші облікові записи соціальних мереж з різними сайтами та не забувайте про підключення двофакторної автентифікації.
Фішинг
В одному з наших матеріалів, ми детально розглядали проблему фішингових атак. Але ми не можемо не згадати її зараз, коли тема стосується шахрайства з Біткоіном.
Частіше за все ми стикаємося з фішингом в соціальних мережах. Шахраї копіюють сторінки популярних особистостей та проводять розіграші на своїх сторінках. Тому варто ретельно перевіряти всі джерела та показники сторінок, які можуть вказувати на справжність (галочки, кількість реальних підписників, дати перших публікацій тощо).
Серед фішингових схем також варто виділити шахрайство за допомогою електронних листів. У листах часто міститься заклик до захисту своїх облікових записів або завантаженню певних файлів. При цьому адреса відправника не викличе ніяких підозр, адже вона буде схожою на офіційний лист.
Особливо уважним потрібно бути, коли потенційні зловмисники просять вас завантажити документи або скинути пароль. Їхня мета – отримання доступу до ваших облікових записів та гаманців.
Якщо лист здався вам підозрілим, погляньте на його адресу: вона не повинна мати помилки у назві компанії та додаткових символів. Не соромтесь просити додаткову інформацію у компанії, від якої начебто прийшов лист – зв’яжіться з її представниками через офіційну адресу, яка вказана на сайті.
Схема Понці та піраміди
Класикою шахрайства криптоіндустрії стали так звані схеми Понці та різноманітні піраміди. Схема Понці являє собою певну інвестиційну стратегію, в рамках якої прибутки ранніх інвесторів виплачуються за рахунок вкладень нових учасників. Коли недобросовісний проєкт хоче приховатися, сайт різко перестає працювати, розробники видаляють свої акаунти в соцмережах, а інвестори залишаються без своїх грошей.
Піраміда, своєю чергою, забезпечує прибуток тим учасникам, які залучають більше нових людей. В результаті, всі виплати зупиняються, коли вирішить розробник піраміди.
Найкращим способом захиститися від таких схем є ретельний відбір активів для інвестицій. Звертайте увагу на токеноміку проєкта, якщо зростання курсу монети або токену забезпечується збільшенням нових інвесторів, це означає, що ви потрапили до піраміди або схеми Понці.
P.S. Шахрайські схеми з Біткоіном, на жаль, завжди будуть на ринку. Проте, не давайте можливості кіберзлочинцям заволодіти вашою криптовалютою. Залишайтесь на крок попереду.
