KYC Nedir: Anlamı, Süreci ve Avantajları

Finansal işlemlerin güvenliğini sağlamak, dolandırıcılık ve kara para aklama ile mücadele etmek için kullanıcıların tam anonimliğinden vazgeçme ihtiyacı doğmuştur. Bu nedenle kripto para borsalarının çoğu, KYC doğrulaması adı verilen standart bir prosedür uygular. Bu yazıda size KYC’nin anlamını, faydalarının neler olduğunu ve WhiteBIT’de KYC adımının nasıl geçileceğini anlatacağız.

KYC doğrulaması: Ne anlama geliyor?

Bu terimle karşı karşıya kalan birçok kripto taciri merak ediyor: “KYC ne anlama geliyor?” Peki, açıklayalım.

KYC, bir kullanıcının doğrulanması, kişisel veri talep ederek kimliğinin teyit edilmesidir. Müşterini Tanı” ya da “Müşterini Bil” ifadelerinin “kısaltmasıdır. Durum Tespiti ile KYC arasındaki fark şudur: İlkinde kayıt sırasında müşteriler tarafından sağlanan bilgilerin doğru olup olmadığı kontrol edilir. Kişisel veriler toplanmaz.

KYC tanımı tek düzen olmasına rağmen, uluslararası KYC düzenlemeleri yoktur. ABD, İngiltere, Almanya gibi ülkeler farklı doğrulama standartlarına sahiptir. Kripto para borsaları da farklı KYC gereksinimlerine, doğrulama süresine ve müşterinin aldığı avantajlara sahiptir.

Çoğu kullanıcı, gizli verilerin güvenliğine dikkat eder ve kendileri hakkında bilgi vermek istemez. Çevrimiçi doğrulama adımı, borsanın güvenilirliğini gösterdiği için önemlidir. Veri talep etmeyen platform size karşı sorumlu değildir. KYC gerektirmeyen bir kripto borsasını ziyaret ederseniz ve KYC olmadan Bitcoin satın almayı umuyorsanız, olası risklerin sorumluluğunu üstlenin.

KYC’nin avantajları nelerdir?

Müşteri doğrulaması, merkezi bir platform ve tacirler için karşılıklı yarar sağlayan bir prosedürdür. Bu nedenle, her iki taraf için de avantajlar vardır. Borsa; müşteriler, risk profili ve finansal durumu hakkındaki bilgileri alır. Müşterilerin hesapları gelişmiş koruma altındadır. Doğrulama adımını geçemeyen kullanıcılar özelliklerden yararlanamaz.

Müşterinizi Tanıyın ilkesi hırsızlık riskini en aza indirir ve şüpheli işlemlerin “saflığını” belirlemeye yardımcı olur.

KYC’nin artıları ve eksilerinden bahsediyoruz anca pek dezavantajı yok denebilir. Doğrulamanın tek dezavantajı, kripto para biriminin temel özelliklerinden biri olduğu için kripto topluluğunun üyeleri tarafından çok değerli olan anonimlik kaybıdır. Ancak, saklayacak bir şeyiniz yoksa, KYC’den korkmayın. Güvenlik ve anonimlik arasında seçim yapmanız gerekir.

Borsalardan bahsetmişken, çalışanlar, onların eğitimleri, özel yazılımları ve KYC belgelerinin güvenliği için ek maliyetler olacaktır.

KYC ve AML uyumluluğu

Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML), itibar sahibi borsa platformlarının politikasının bir parçasıdır ve finansın güvenliği için büyük önem taşır. AML terimi, kara para aklamayla mücadele için bir dizi önlem ve yasa olduğunu zaten ima ediyor. Bu kategori uyuşturucu kaçakçılığından, çocuk sömürüsünden, kitle imha silahlarının yaratılmasından alınan fonları içerir. AML Terörle Mücadele Finansmanı (CFT) ile de yakından ilgilidir.

Kripto para birimi işlemlerinin anonimliği nedeniyle, dijital varlık piyasası kara para aklama için cazip bir ortam haline gelmiştir. Saldırganların eline geçer, dürüst kullanıcılara zarar verir, kriptonun itibarını zedeler. Bu nedenle, AML ve KYC’ye ihtiyaç duyulur.

AML; işlemleri analiz etmek, şüpheli eylemleri tanımlamak ve blok zincirindeki doğrulanmış kullanıcılar ve adresler hakkındaki verileri karşılaştırarak doğrulamak için KYC veritabanını ve diğer bilgi kaynaklarını birbirine bağlar. İnsanlar KYC adımını başarıyla geçtikten sonra, kripto daha güvenli hale gelir. Bu sayede “kirli BTC”yi takip etmek ve suçu cezalandırmak daha kolaydır. Güvenlik için KYC doğrulamasını asla küçümsemeyin.

Whitebit’de KYC süreci

“Kripto para biriminde KYC nedir?” sorusunu yanıtladığımıza göre KYC’yi borsamızda çevrimiçi olarak nasıl geçireceğimizi tartışmanın zamanı geldi. Öncelikle, WhiteBIT’de doğrulama yapmasına izin verilmeyen ülkelerin listesine göz atın. Her şey yolunda giderse, aşağıda listelenen talimatları uygulamaktan çekinmeyin.

Kullanıcı doğrulaması, on dakikadan fazla sürmeyen birkaç basit adımdan oluşur.

• WhiteBIT hesabınızda oturum açın ve Ayarlar’dan Doğrulama sekmesine gidin.
• Gerekli alanları boş bırakmadan formu doldurun ve doğru verileri belgelerinizden girin.
• Kimliğinizi kanıtlayan belgelerden birinin net bir fotoğrafını yükleyin. Pasaportunuz, kimlik kartınız veya ehliyetiniz olabilir. Resim kırpılamaz veya düzenlenemez.
• Belgenizle birlikte bir selfie çekin ve üzerinde el yazısıyla “WhiteBIT.com” yazan bir kağıt tutun. İlgili tarihi belirtin.
• Belge denetiminin tamamlanmasını bekleyin. Başvurunuz işleme alındıktan sonra, KYC kontrolünün sonuçlarının bildirildiği e-posta yoluyla bir mektup alacaksınız. Doğrulama bölümündeki durumunuz, başarılı bir şekilde tamamlandıktan sonra değişecektir. Başvurunuz reddedilirse, mektupta nedeni de belirtilecektir.

Bir müşteriyi kontrol etmek 1 ila 24 saat arasında sürebilir, ancak genellikle bir saatten az sürer. Formu doldururken veya belge gönderirken hata yaptıysanız — endişelenmeyin. Başvurunuzu her zaman yeniden göndermeyi deneyebilirsiniz.

Ukraynalı kullanıcılar, yalnızca formun doldurulmasını ve belgenin bir fotoğrafının yüklenmesini içeren basitleştirilmiş doğrulamayı geçebilir. Ayrıca resmi Diia portalı üzerinden hızlı doğrulamayı geçebilirler.

Ukrayna’da KYC prosedürü: Diia ile hızlı doğrulama

Diia, Ukrayna’da çevrimiçi olarak 72 devletten hizmet alabileceğiniz bir devlet portalıdır. Mobil uygulama; dijital belgelerinize ve 15 hizmetten 13’üne erişiminizi sağlayabilir.

Doğrulama için gerekli tüm belgeler bu portalda saklandığından, kullanıcının yalnızca borsada bunlara erişim izni vermesi gerekir. Doğrulama sekmesinde “Diia ile hızlı doğrulama”yı seçin, Dii uygulamasına gidin veya QR kodunu tarayın ve belgelerin aktarılmasını onaylayın.

Bu, kripto para borsası ile kamu hizmetlerinin çevrimiçi portalı arasındaki ilk işbirliğidir ve KYC sürecini kolaylaştırır, hızlandırır ve daha güvenilir hale getirir.