uk

Як створити збалансований криптовалютний портфель?

WhiteBIT
Опублікував 17 Січня 2024
259
Як створити збалансований криптовалютний портфель?

У кожного криптотрейдера рано чи пізно виникає одне важливе запитання: як створити криптопортфель, який матиме потенційно високу дохідність і при цьому буде захищеним від ризиків? Це ми і з’ясуємо у докладній статті про створення стійкого портфеля, який витримає випробування часом.

Що таке криптопортфель?

Криптовалютний інвестиційний портфель — це комбінація ретельно відібраних та стратегічно об’єднаних цифрових активів, що має на меті досягнення певних фінансових цілей його власника. Подібно до традиційних інвестиційних портфелів, криптовалютний портфель — це відображення бачення інвестора, його рівня толерантності до ризику та фінансових цілей.

Далі в цьому тексті ми розберемося, які бувають криптопортфелі, типи криптовалют для них, стратегії диверсифікації та як створити свій інвестиційний криптопортфель, що матиме ідеальне співвідношення ризиків та прибутку.

Типи портфелів криптовалют

За збалансованістю

Під час створення криптовалютного портфеля для досягнення балансу варто поділити активи на інвестиції із низькими ризиками, середньоризикованими й тими, що несуть потенційно високі ризики, хоч і приносять високий прибуток. Цей підхід полегшує розподіл активів, щоб досягти оптимального співвідношення ризику та винагороди.

Щоб досягти прийнятної збалансованості ризику та прибутковості потрібно диверсифікувати інвестиції. Диверсифікований криптовалютний портфель розподіляє ризик між різними монетами чи токенами, мінімізуючи вплив коливань ринку на окремі активи.

Наприклад, можна інвестувати частину коштів у усталені монети, такі як Bitcoin або Ethereum, щоб забезпечити стабільність портфеля. У той час, як додавання перспективних альткоїнів збільшує потенціал до зростання його вартості. Ключ у тому, щоб знайти баланс, що відповідає толерантності до ризику та цілей інвестора.

За профілем ризику

Ризик є невіднятною частиною будь-яких інвестицій. Тому розуміння ризиків, яких може зазнати твій портфель, вкрай важливе для формування переліку активів. У різних інвесторів різна толерантність до ризику. Профіль ризику портфеля може варіюватися від консервативного до агресивного.

Для тих, хто віддає перевагу консервативному підходу, підійде портфель з більш усталених і широко прийнятих криптовалют. Наприклад, біткоїн, часто розглядається як засіб збереження коштів і може бути основою портфеля з низькими ризиками. Натомість альткоїни більш схильні до раптових змін ціни внаслідок ринкових тенденцій. Вони більш підійдуть інвесторам, що почуваються комфортно в середовищі високого ризику та хочуть включити до портфеля перспективні проєкти з суттєвим потенціалом зростання.

Керування ризиками допоможе не лише зменшити потенційні збитки, а й збільшити можливі прибутки. Використовуй інструменти, такі як трекер криптовалютного портфеля, для моніторингу та оцінювання ризиків. Варто регулярно переоцінювати свою толерантність до ризику та коригувати портфель відповідно, щоб підтримувати динамічну рівновагу між потенційним прибутком і можливими збитками.

За періодом інвестування

Горизонт інвестицій — критично важливий чинник для створення криптовалютного портфеля. Різні активи мають різну волатильність та потенціал зростання на різних проміжках часу. Узгодження інвестицій з очікуваним терміном зберігання дозволяє більш цілеспрямовано та ефективно будувати стратегію портфеля.

Короткострокові портфелі можна формувати з активів з високою ліквідністю та волатильністю, полегшуючи швидкі угоди. Ці портфелі часто вимагають активного управління та пильного використання трекера криптопортфеля, щоб вчасно ловити короткострокові можливості.

Довгострокові портфелі, з іншого боку, в основному використовують усталені криптовалюти з історією стабільності та зростання. Терпляче зберігання активів може принести великі доходи з часом. Хороший довгостроковий криптовалютний портфель комбінує консервативні активи із ретельно підібраними перспективними проєктами, створюючи баланс між стабільністю та потенціалом зростання.

Як правильно диверсифікувати криптопортфель?

Диверсифікація криптопортфеля — це фундаментальний принцип зниження ризику та максимізації потенційного прибутку у непередбачуваному світі цифрових активів. Принципи диверсифікації передбачають розподіл інвестицій між різними активами, галузями або сферами застосування для створення стійкого до коливань портфеля.

Завдяки диверсифікації можна захистити портфель від волатильності, властивої криптовалютному ринку. У той час як окремі монети можуть демонструвати цінові коливання, диверсифікований портфель залишатиметься стабільним, компенсуючи збитки з одного активу прибутками від інших.

Типи та категорії активів

Почни з категоризації криптовалют на основі їхнього застосування: активи збереження вартості, нативні монети платформ або токени зі сфери децентралізованих фінансів (DeFi). Розподіл вкладень між цими категоріями допоможе з балансуванням портфеля.

Капіталізація ринку

Врахуй ринкову капіталізацію кожної криптовалюти. Зберігання монет з великою, середньою та малою ринковою капіталізацією може також сприяти диверсифікації. Так можна запобігти надто сильному впливу одного класу активів на весь портфель.

Географічна та секторальна диверсифікація

Розшир стратегію диверсифікації за межі типів криптовалют. Розглянь географічну та секторальну диверсифікацію для додаткового розподілу ризику. Різні регіони та галузі можуть мати унікальні регуляторні середовища та динаміку ринку.

Баланс ризику та винагороди

Оціни потенціал ризику та винагороди кожного активу. У той час як токени з високим ризиком і прибутковістю можуть бути привабливими, збереження балансу за допомогою більш стабільних активів допоможе контролювати загальну волатильність портфеля.

Гнучкість

Будь готовий змінювати свій портфель у міру зміни ринкових тенденцій. Регулярно переоцінюй свій портфель, щоб переконатися, що він відповідає твоїй толерантності до ризику, інвестиційним цілям та ринковим умовам. Залишайся в курсі нових технологій, регуляторних змін та змін в ринкових настроях, щоб ухвалювати обґрунтовані рішення.

Збереження балансу

Важливо знайти правильний баланс між ризиком та стабільністю. Не піддавайся емоціям від короткострокових ринкових рухів, натомість краще зосередитися на довгострокових цілях свого портфеля.

Стратегії диверсифікації на криптовалютному ринку

Щоб створити диверсифікований портфель, необхідно розуміти потенційні ризики різних активів та власні інвестиційні цілі. Розгляньмо три типи стратегій диверсифікації портфеля, адаптованих до різних профілів ризику: консервативного, помірного та ризикованого.

Консервативний

Стабільність та збереження капіталу стоять на першому місці для прихильників консервативного підходу. Типовий консервативний портфель криптоінвестицій може виглядати так:

  • Усталені лідери: розподіли значну частку коштів на такі криптовалюти, як Bitcoin і Ethereum;
  • Стейблкоїни: включи стейблкоїни до свого портфеля для створення буфера від волатильності ринку;
  • Перевірені токени: додай до своїх інвестицій альткоїни з підтвердженою історією, яким можна довіряти.

Помірний

Ті, хто віддає перевагу помірному ризику, шукають збалансований підхід, поєднуючи стабільність з потенціалом зростання. Помірний інвестиційний портфель криптовалют може включати:

  • Усталені лідери: розподіли значну частку коштів на такі криптовалюти, як Bitcoin і Ethereum;
  • Активи середнього капіталу: включи до свого портфеля перспективні монети середнього капіталу з потенціалом зростання;
  • Диверсифікація секторів: досліджуй різні сектори криптовалют, такі як DeFi, NFT, Layer2, Zero-knowledge та блокчейн-платформи.

Ризикований

Криптопортфель інвесторів, що прагнуть більших прибутків ціною збільшення ризиків, може включати:

  • Перспективні альткоїни: розподіли значну частку коштів у нові проєкти з високим потенціалом зростання;
  • Інвестиції в ICO: бери участь у пропозиціях первинного розміщення монет (ICO) для раннього доступу до токенів перспективних проєктів;
  • Активний трейдинг: практикуй активну торгівлю для отримання прибутку від короткострокових рухів ринку.

Ці стратегії передбачають купівлю різних активів та різний ступінь необхідності втручань у керування портфелем. Але незалежно від рівня ризику ефективне керування криптопортфелем включає:

  • Регулярне оцінювання: використовуй трекери для постійного переоцінювання та коригування свого портфеля криптовалют;
  • Управління ризиками: переконайся, що розумієш та правильно керуєш ризиками, пов’язаними з активами у твоєму портфелі;
  • Гнучкість: будь готовий адаптуватися до змін на ринку, коригуючи портфель за потреби.

Як вже зазначалося, інвестиції це завжди ризик. Консервативні портфелі дають меншу прибутковість, але куди стабільніші за стратегії з помірним ризиком та агресивні інвестиції. Вибір правильної стратегії залежить від твоєї толерантності до ризику, інвестиційних цілей та розуміння ринку.

Типи криптовалют для портфеля

Диверсифікація криптопортфеля включає розуміння різних типів активів та стратегічний розподіл їх для досягнення збалансованих інвестицій. Розглянемо, як зібрати портфель криптовалют та які активи використовувати для цього.

Платіжні монети

Криптовалюти для платежів, такі як біткоїн (BTC) і Litecoin (LTC), є цифровими валютами, що використовуються для здійснення транзакцій у своїх блокчейн-мережах.

Стейблкоїни

Стейблкоїни, такі як Tether (USDT) та USD Coin (USDC), мають стабільну ціну, оскільки їх вартість привʼязана до фіатних валют (як от долар США) чи інших активів (як золото).

Security-токени

Security-токени репрезентують право володіння реальними активами (як от нерухомістю чи цінними паперами), забезпечуючи зв’язок між традиційною фінансовою системою і блокчейном.

Службові токени

Службові токени надають доступ до послуг або програм в межах блокчейн-платформ або надають переваги їх власникам залежно від кількості токенів на балансі.

Токени управління

Токени управління потрібні для участі в голосуванні за зміни у платформах децентралізованих фінансів, часто вони також дають переваги їх власникам, а ціна цих токенів зазвичай залежить від успішності та популярності діяльності проєкту.

NFT

NFT представляють унікальні цифрові активи, які часто пов’язані з мистецтвом, геймінгом, колекціонуванням або віртуальною нерухомістю.

Є багато інших підходів до категоризації типів криптовалют для інвестиційного портфеля: за галуззю, за блокчейном, за країною, за алгоритмом консенсусу тощо. Під час створення збалансованого інвестиційного портфеля необхідно уважно розподіляти активи між різними категоріями залежно від бачення інвестора.

Як вибрати монету для інвестування?

Оскільки диверсифікація має ключове значення для створення портфеля криптовалют, краще надати пріоритет стабільним і перевіреним монетам, що утворять надійну основу. Ось ключові чинники та правила, які можуть допомогти у виборі активів для криптопортфеля.

Обирай стабільні та перевірені монети

До прикладу, можеш розглядати BTC та ETH. Ці монети продемонстрували стабільність з часом, тому вони створять надійну основу для твоєї стратегії інвестування.

Правила вибору активів для криптопортфеля

Перед тим, як додати криптовалюту до свого портфеля, перевір чи вона відповідає цим правилам:

  • Ліквідність: надавай перевагу монетам з високою ліквідністю, які можна швидко купити чи продати без значних цінових коливань;
  • Капіталізація: оціни ринкову капіталізацію монети, щоб визначити її загальну вартість та потенціал для зростання;
  • Перспективи: оціни довгострокові перспективи монети, розглядаючи її застосування, технологію та потенціал для прийняття;
  • Фінансування проєкту: вивчи фінансову підтримку проєкту, щоб переконатися в наявності ресурсів для розвитку та стійкості;
  • Спільнота: активна та залучена спільнота свідчить про здоровий проєкт. Розглянь рівень підтримки та участі спільноти;
  • Команда проєкту: оціни кваліфікацію та досвід команди проєкту. Сильна та компетентна команда підвищує ймовірність успіху проєкту;
  • План розвитку: переглянь план розвитку проєкту. Чіткий та досяжний план демонструє зобов’язання проєкту;
  • План лістингу на біржах: добре спланована стратегія лістингу на біржах може покращити ліквідність та видимість монети на ринку;
  • Рівень ризику: узгодь вибір монети з допустимим для себе рівнем ризику. Деякі монети можуть мати великі ризики, хоч і пропонувати при цьому більший потенціал доходу.

Дотримуючись цих правил, ти можеш створити відмінний криптопортфель, який включатиме не тільки стабільні та перевірені монети, але також активи з потенціалом зростання.

Приклад збалансованого інвестиційного портфеля криптовалют

Створення збалансованого портфеля потребує уважного підходу до диверсифікації, управління ризиками та стратегічного розподілу. Розгляньмо приклад збалансованого криптопортфеля з частками різних активів у ньому.

Склад портфеля

Основні монети — 40%

  • Bitcoin (BTC). Користувачі часто виділяють значну частину вкладень у криптовалюти, що забезпечують стабільність вартості портфеля;
  • Ethereum (ETH). Цей актив може бути прекрасним вибором завдяки тому, що це друга за капіталізацією монета, що представляє однойменну платформу децентралізованих застосунків (dapps).

Активи середньої капіталізації — 30%

  • Chainlink (LINK). Активи середньої капіталізації, такі як LINK (криптовалюта децентралізованої мережі блокчейн-оракулів), можуть додати гнучкості до портфеля.;
  • Cardano (ADA). Cardano також варто розглянути через фокус цього блокчейну на масштабованості, стійкості та сумісності..

Нативні активи — 15%

WhiteBIT Coin (WBT): Нативні активи платформ приносять користувачам вигоду та зростають разом з їхньою екосистемою. Наприклад, WBT Coin — нативна біржова монета WhiteBIT, яка дає інвестору знижки на торгові комісії, можливість участі в Launchpad і багато інших переваг.

Стейблкоїни — 15%

USDC та USDT: Стейблкоїни можуть забезпечити портфелю опору, згладжуючи його волатильність.

Схожа стаття:
керування криптоактивами для інституціоналів

Схожа стаття:

Керування криптоактивами для інституційних інвесторів: поява інституційних послуг зберігання криптовалют
Читати статтю

Стратегії управління портфелем

Розподіл криптовалютного портфеля

Регулярно переоцінюй відсотковий розподіл активів на основі ринкових умов, нових тенденцій та результативності окремих криптовалют.

Управління криптопортфелем

Активно керуй криптовалютним портфелем, стежачи за ринковими подіями, змінами в законодавстві та загальним станом криптовалютної екосистеми.

Тактика диверсифікації

Використовуй різноманітні криптовалюти, балансуючи великі монети з активами середньої капіталізації та перспективними токенами для створення динамічного й стійкого криптопортфеля.

Все й одразу

Вибери стратегію, яка поєднуватиме у собі стабільність, потенціал зростання та гнучкість для досягнення твоїх інвестиційних цілей.

Читай про управління криптовалютними активами для інституційних сервісів цієї статті.

Як відстежувати динаміку криптовалютного портфелю?

Контроль криптопортфеля — також важливий чинник інвестування в криптовалюту, який забезпечує поінформованість про власні активи, ефективність портфеля та тренди ринку.

Трекери портфеля — потужний інструмент для управління та моніторингу інвестицій. Вибери інструмент серед різних платформ, що пропонують моніторинг даних про вартість твого портфеля, показники окремих монет та історичні тенденції в реальному часі. Такі послуги надають цінну інформацію про зміни цін криптовалют. Завдяки внутрішнім інструментам на платформах для трекінгу можна також розрахувати прибуток та збитки (P&L) портфелю.

Більшість платформ дають змогу вручну вносити транзакції або інтегруватись з біржами для автоматичних оновлень. Ефективне відстеження портфеля включає регулярне оцінення розподілу криптовалют. Звертай увагу на курс криптовалют та стеж за найбільш ефективними активами в портфелі. Використовуй трекер для оцінювання ефективності своїх стратегій диверсифікації.

Оціни загальну ефективність свого криптопортфеля, використовуючи ключові показники, такі як прибутковість інвестицій (ROI), волатильність і кореляція з ринком. Визнач, які активи роблять найбільший внесок в успіх твого портфеля. Використовуй цей досвід для уточнення майбутніх інвестиційних рішень та максимізації сильних сторін.

Висновки

Щоб створити криптопортфель, що приноситиме прибутки та буде стійким до ринкових змін, треба мати розуміння управління ризиками, диверсифікації та стратегічного прийняття рішень. Нагадаємо основні складові цієї статті:

Розуміння криптопортфеля

Криптопортфель — це не просто набір цифрових активів на балансі; це ретельно пропрацьована інвестиційна стратегія, розроблена задля досягнення конкретних фінансових цілей. Подібно до симфонії, кожна криптовалюта відіграє унікальну роль, вносячи свій внесок у загальну композицію твоєї фінансової стратегії.

Стратегії диверсифікації

Диверсифікація криптопортфеля — це фундаментальний принцип зниження ризику і максимізації потенційного прибутку. Ми описали три стратегії диверсифікації криптопортфеля на основі профілів ризику: консервативна наголошує на стабільності, помірна балансує стабільність і зростання, а ризикована націлена на великі доходи ціною великих ризиків. Ключ до успіху криється у відповідності стратегії до обраного рівня ризику.

Вибір правильних монет

Хоча диверсифікація важлива, часто інвестори надають пріоритет Bitcoin та Ethereum як стабільним та перевіреним монетам. Дотримання правил вибору монет для портфеля, таких як перевірка ліквідності, ринкової капіталізації та перспектив проєкту, спрощує процес вибору активів для створення збалансованого портфеля.

Нескінченна подорож

Вирушаючи в захопливу криптопригоду, пам’ятай, що створення та управління якісного криптовалютного портфеля — це безперервний процес. Регулярно переоцінюй і коригуй свій портфель відповідно до рівнів ризику, інвестиційних цілей та ринкових умов. Кожне ухвалене рішення має значення та кожна монета відіграє важливу роль у формуванні твого фінансового становища.