ua
МОВА

Стратегія усереднення доларової вартості DCA

WhiteBIT
Опублікував 24 Березня 2021

Життя трейдера наповнене насиченими подіями, які диктує волатильний крипторинок. Деякі гравці обирають інструменти з високим рівнем ризикованості, інші ж хочуть мінімізувати можливості втрати своїх коштів. При цьому, важливою складовою крипторутини є вибір торгової стратегії, тож сьогодні ми вирішили поговорити про DCA (усереднення вартості долару).

DCA (Dollar-cost averaging) – це стратегія, яка використовується інвесторами для згладжування волатильного ефекту при купівлі активів. Суть стратегії DCA – рівномірна купівля певної кількості активу з регулярною частотою. 

Стратегія DCA при правильному підході знижує ризики трейдера, якщо той зробив ставку в неправильний час. Як відомо, визначення правильного часу для проведення угоди є важливою ланкою в ланцюгу досягнення успіху. Особливо це проявляється у волатильній криптовалютній сфері.

Роблячи ставку на всю суму, інвестор може розраховувати на гарний прибуток, але якщо він увійшов до ринку в неправильний час, він піддає себе ризику втрати всіх коштів. Та якщо розподілити свою першочергову суму на рівні частини та стабільно купувати актив протягом певного періоду, середня ціна згладжується. Таким чином, ми отримуємо хорошу стратегію для торгівлі в довгостроковій перспективі. 

За цією причиною, багато трейдерів обирають DCA як свою стратегію, уникаючи небажаних результатів. Варто зазначити, що дана стратегія структурує ваші дії, але не виключає ризик втрати інвестицій повністю, бо на ринок впливають й інші фактори, на які варто звертати увагу при торгівлі.

Всегда под рукой
Весь мир криптовалют в вашем кармане

Як створити DCA?

Визначення правильного часу торгівлі – складна задача, навіть для професіоналів. Окрім визначення середньої доларової вартості обраного вами активу, вам також потрібно потурбуватися про план виходу з позиції. 

  1. Визначте ціновий діапазон.
  2. Розділіть свої інвестиції на рівні частини.
  3. Продавайте ці частини в момент наближення ринку до мети.

Ця невелика інструкція допоможе вам уникнути втрати всіх коштів, побудувавши торгівлю за системою таймінгу. 

Приклад DCA-стратегії

Наприклад, ви хочете інвестувати в BTC $5000. На початку 2018 року, за цю суму можна було придбати 0,362 BTC. Згідно з DCA стратегією, ви не купляєте актив на всю суму, а ділите свої вкладення на рівні частини. Припустимо, ви вирішили купляти Bitcoin на $500 протягом 10 місяців. Таким чином, до кінця року ви придбали б 0,61 BTC. Навіть початківцю на ринку стає зрозуміло, що це вигідніше, ніж одноразова інвестиція.

Як розрахувати усереднення доларової вартості?

Відмінним помічником в даній торговій стратегії є калькулятор усереднення доларової вартості dcaBTC. Використовуючи цей інструмент, ви отримуєте наочне підтвердження або спростування ваших прогнозів. Зауважте, що у разі з Bitcoin, який демонструє стійкий висхідний тренд, дана стратегія показує відмінні результати. 

Джерело: https://dcabtc.com/

Наведений графік є доказом ефективної стратегії строком на 5 років. Інвестуючи в Біткоін всього $10 кожного тижня, ви б отримали загальну суму інвестицій $2600, але в BTC ваші кошти до 2020 року були б еквівалентні $20,000. 

Стратегія vs Скептики

Як і у будь-якої стратегії, у DCA є свої недоліки, а багато скептиків наголошують на неефективності DCA. Звичайно, найбільші результати дана стратегія принесе за високою волатильністю ринку. Деякі впевнені, що у випадку стабільного часу, вона позбавить трейдера прибутку. Проте варто зазначити, що часто у інвесторів немає великої суми одразу, тому вкладення невеликими частинами відмінно підходять для довгострокового інвестування.

Теги статті