Боротьба з відмиванням грошей на ринку криптовалют (AML)

Може здатися, що світ криптовалют обіцяє користувачам утопічні умови анонімності та відсутність регулювання. Ситуація змінюється, як тільки на горизонті з’являються абревіатури AML (Anti-money laundering) і KYC (Know Your Customer), які можуть відлякувати деяких юзерів. У цій статті ми пояснимо, що таке AML, і чому його не слід боятися.

Cуть AML

AML — це комплекс заходів і законів, що спрямовані на запобігання незаконній діяльності у фінансовому секторі, зокрема — відмиванню грошей.

Перевірка особистості користувача та його адреси — це чудовий спосіб з’ясувати, чи були ці активи залучені в шахрайських схемах і чи не несуть вони загрозу іншим користувачам та біржі. AML і KYC захищають в першу чергу користувачів. Присутність цих інструментів на платформі говорить про те, що біржа піклується як про безпеку своїх юзерів, так і про свою репутацію. Якщо ви обрали платформу без KYC і AML, то варто бути готовим і до того, що така біржа не буде нести відповідальність за ваші активи та особисту інформацію.

Як перевіряються криптовалюти?

Перевіряйте криптовалюту та криптоадреси, з якими маєте справу, це допоможе вам захистити свої активи. Які є передумови для успішної перевірки криптовалюти? Розглянемо на прикладі Біткоїну.

1. Принцип роботи блокчейну не дозволяє видаляти інформацію про транзакції.
2. Кожен може відстежувати суму перерахувань завдяки унікальній адресі транзакцій.
3. Біткоїн складається з менших частин, історію яких також можна відстежити.

Ці особливості допомагають відстежити рух активу за допомогою аналітичного алгоритму. Хоч адресу і важко прив’язати до фізичної або юридичної особи відразу, це все ж можливо, якщо її використовують не один раз. Біржа може вказати адресу гаманця у себе на сайті, або ж користувач пройде процедуру верифікації KYC. Вся ця інформація фіксується у приватних і публічних базах, які перевіряє алгоритм. В процесі алгоритм позначає об’єкт перевірки такими мітками:

• даркнет сервіси;
• азартні ігри;
• торгові платформи;
• шкідливе ПО;
• обмінні сервіси без KYC, та інше.

Навіть якщо одна особа використовує різні адреси, алгоритм ототожнює її з певними мітками та починає відстежувати всі адреси й операції, які з нею пов’язані.

Такий принцип перевірки лежить в основі AML програм, які проводять скоринг — сканування блокчейну та визначення зв’язку активу з незаконними мітками.

Як перевірити адресу на WhiteBIT?

За допомогою спеціального інструменту ви можете перевірити будь-яку адресу, з якою плануєте взаємодіяти.

1. У розділі Сервіси у верхньому меню сайту біржі відкрийте вкладку AML.
2. Оберіть криптовалюту, яку хочете перевірити.
3. Введіть адресу та натисніть “Перевірити”.

Готово! Алгоритм займеться перевіркою адреси, що вас цікавить. Зверніть увагу на сигнали та шкалу ризику. Вони покажуть вам мітки, яких варто остерігатися, а також відсоток ризику.

Резюме

AML дає можливість перевірити криптогаманці на причетність до незаконної діяльності. Це допомагає як окремим користувачам, так і великим біржам уникати зв’язків з “брудними” активами та захищати свою репутацію та кошти.