DCA стратегія: Усереднення доларової вартості в криптовалюті
Зміст
Кожен приходить на криптовалютний ринок з бажанням заробити. В умовах дефіциту часу, вивчення всіх тонкощів трейдингу та інвестиційних стратегій стає викликом. Що робити тим, хто не має часу для постійного аналізу ринку і шукає спосіб ефективного інвестування без зайвого стресу? На допомогу приходить DCA стратегія.
Що таке DCA (усереднення доларової вартості)?
Усереднення доларової вартості (Dollar Cost Averaging, DCA) — це стратегія регулярного придбання активу рівними сумами, незалежно від його ціни. Наприклад, купуючи криптовалюту на $1000 щомісяця або щотижня. Цей метод інвестування усереднює вартість купленої криптовалюти, що зі свого боку економить час і нерви інвесторів, оскільки їм не потрібно постійно відстежувати ринок і бути в курсі всіх подій.
Як працює усереднення доларової вартості?
Нині в обігу перебуває приблизно 23 тисячі різних криптовалют. Насамперед потрібно вибрати з цього числа актив, який у майбутньому буде збільшуватися в ціні і приносити дохід. Не всі криптовалюти підходять для інвестицій. Найкраще орієнтуватися на криптовалюти з великою капіталізацією, як-от Bitcoin і Ethereum, оскільки вони більш стійкі на ринку. Потім інвестор визначає суму і регулярність інвестицій, а також точки виходу для фіксації прибутку. А тепер розглянемо як DCA працює на практиці.
Приклад стратегії Bitcoin DCA
Припустимо, що у тебе є $1000 для інвестицій. Ти, звичайно ж, можеш купити криптовалюту на всю суму відразу, але є підводний камінь — волатильність. Передбачити ідеальну точку входу в умовах нестабільного курсу неможливо. Що пропонує DCA стратегія? Вона пропонує розділити суму в $1000 на кілька частин і інвестувати їх рівними порціями через регулярні інтервали часу.
Уявімо, що ми інвестували в Bitcoin з 1 січня 2023 року до січня 2024:
| Місяць | Ціна Bitcoin | Сума інвестицій | BTC |
| Січень 2023 | $16 619 | $100 | 0.00601 BTC |
| Лютий 2023 | $23 725 | $100 | 0.00421 BTC |
| Березень 2023 | $23 646 | $100 | 0.00422 BTC |
| Квітень 2023 | $28 466 | $100 | 0.00351 BTC |
| Травень 2023 | $27 984 | $100 | 0.00357 BTC |
| Червень 2023 | $26 815 | $100 | 0.00372 BTC |
| Липень 2023 | $30 596 | $100 | 0.00326 BTC |
| Серпень 2023 | $29 195 | $100 | 0.00342 BTC |
| Вересень 2023 | $25 798 | $100 | 0.00387 BTC |
| Жовтень 2023 | $27 929 | $100 | 0.00358 BTC |
| Листопад 2023 | $35 439 | $100 | 0.00282 BTC |
| Грудень 2023 | $38 750 | $100 | 0.00258 BTC |
| Січень 2024 | $43 835 | $100 | 0.00228 BTC |
Як видно, ціна BTC/USDT за цей період і підвищувалася, і знижувалася. Завдяки DCA стратегії вдалося накопичити 0,04705 BTC. Середня вартість купівлі розраховується шляхом ділення загальної суми інвестицій на загальну кількість придбаних біткоїнів, у результаті чого середня вартість одного біткоїна становить $27 630.
На момент написання статті, ціна Біткоїна дорівнює $72 207. Якщо зафіксувати прибуток за поточною ціною (0,04705 × 72 207) ми отримуємо $3 397 або $2 097 чистого прибутку (за вирахуванням вкладеного капіталу $1 300).
Але ж можна було інвестувати $1 300 ще в січні й купити Біткоїн по $16 619! Безумовно. Однак, що було б якби ціна опустилася ще нижче? Замість того щоб ризикувати всією сумою відразу, можна розподілити інвестиції. Це дає змогу зменшити вплив волатильності та знизити ризик втрат, пов’язаних із неправильним часом входу на ринок. У результаті, купуючи криптовалюту поступово, можна домогтися більш стабільного середнього курсу купівлі.
Калькулятор усереднення доларової вартості: реальний кейс
Існує зручний інструмент обчислення ефекту усереднення доларової вартості — DCA калькулятор. Потрібно ввести суму інвестицій, тривалість періоду і частоту внесків. На скриншоті представлено графік щомісячних інвестицій у біткоїн по $100 протягом п’яти років.
Джерело: dcabtc.com
У цьому випадку, інвестуючи за стратегією DCA BTC при вкладеннях $6000, можна зафіксувати прибуток $23 886 (+298%).
Як відстежувати свій портфель?
Зібрати збалансований криптопортфель можна кількома способами:
- Журнал інвестицій. Можна зробити таблицю і регулярно записувати свої інвестиції та продажі. Наприклад:
| Дата | Ціна Біткоїна | Сума інвестицій | BTC |
| 01.12.23 | 38 750 | $100 | 0,00258 |
| 01.01.24 | 43 835 | $100 | 0,00228 |
| 01.02.24 | 42 908 | $100 | 0,00233 |
| 01.03.24 | 62 461 | $100 | 0,00160 |
- Спеціалізовані застосунки та платформи. Існує безліч застосунків і вебплатформ, призначених спеціально для моніторингу криптовалютних портфелів. Вони дають змогу легко відстежувати поточні ціни на криптовалюту, історичні дані, відсоткову зміну і багато іншого.
Що таке DCA бот?
DCA бот — це автоматизоване програмне рішення, яке здійснює торгівлю на ринку криптовалюти згідно із заздалегідь заданими алгоритмами та стратегіями.
Торговий бот DCA від GoodCrypto допомагає максимізувати прибуток і мінімізувати ризики в інвестуванні завдяки стратегії усереднення. Він дає змогу поступово накопичувати позиції, автоматизуючи купівлю та продаж цифрових активів. Бот пропонує ручний і автоматичний режими роботи, причому автоматичний використовує дані від 25 технічних індикаторів для визначення оптимальних точок входу і виходу.
Dollar Cost Averaging (DCA) або Паушальна сума (Lump Sum)
Паушальна сума і стратегія DCA представляють різні підходи до інвестування в криптовалюти, що впливають на PNL інвестора. Паушальна сума містить у собі інвестування всієї суми одноразово. Це може призвести до швидкого прибутку, але також піддає інвестора ризику купівлі за високою ціною в разі її підвищення.
Стратегія DCA, навпаки, пропонує розділити інвестиції на рівні частини й купувати криптовалюту на регулярній основі. Це допомагає знизити вплив короткострокової волатильності та усереднювати позицію. Такий підхід дає змогу інвестору зменшити емоційні реакції на зміни ціни та знизити ризик придбання за завищеною ціною, однак може призвести до втрати можливих прибутків у разі різкого зростання.
Плюси та мінуси стратегії усереднення доларової вартості
Переваги
- Зниження ризику під час входу на ринок: DCA дає змогу інвестувати суму в ринок криптовалют поступово і протягом часу. Це допомагає знизити вплив короткострокової волатильності ринку і ризику придбання активу за завищеною ціною.
- Ефективне використання коштів: Інвестор може планувати свої фінансові потоки, регулярно виділяючи певну суму на інвестування. Це дає змогу використовувати кошти ефективніше, ніж під час купівлі великих обсягів криптовалюти за один раз.
- Мінімізація емоційних реакцій: Оскільки інвестиції робляться на регулярній основі й не залежать від поточної ціни активу, DCA допомагає знизити емоційні реакції інвестора на короткострокові зміни ринкової ситуації.
Недоліки
Єдиний значний мінус DCA стратегії — це втрата можливого прибутку. У разі різкого зростання ринку інвестор, який використовує стратегію DCA, може втратити можливість заробітку на позитивних рухах ціни, оскільки його інвестиції були розподілені рівномірно в часі.
Висновки
DCA — це простий спосіб почати інвестувати. Вивчення і застосування стратегії усереднення доларової вартості в інвестуванні криптовалютами є важливим кроком для зниження ризиків і управління волатильністю ринку. DCA дає змогу інвесторам поступово входити на ринок, уникаючи необхідності намагатися передбачити оптимальний момент для купівлі активів. Однак, перш ніж ухвалювати рішення про застосування цієї стратегії, необхідно уважно вивчити доступну інформацію, зробити підрахунки й провести аналіз своїх інвестиційних цілей і ризикової толерантності.
