Что такое диверсификация?

WhiteBIT
Опубликовал 12 апреля 2024
235
Что такое диверсификация?

Содержание

Криптовалюта становится неотъемлемой частью инвестиционного портфеля. Но как сделать так, чтобы капитал не зависел от судьбы одной монеты или проекта? В этой статье мы рассмотрим принципы диверсификации и стратегии правильного распределения цифровых активов.

Термин «диверсификация» происходит от латинского слова diversus «разный» или «разнообразный» и facere «делать». Диверсификация простыми словами — это мера разнообразия в совокупности. Если рассматривать криптовалютный рынок, то основная идея диверсификации заключается в распределении инвестиций между разными активами, чтобы снизить риски и повысить сбалансированность портфеля.

Идея диверсификации инвестиций была впервые представлена американским экономистом Гарри Марковицем в 1952 году в «Финансовом журнале». Статья называлась «Выбор портфеля». Его работа оказала большое влияние на современную теорию портфельного управления. На достигнутом Марковиц не остановился и, усовершенствовав свою теорию, в 1959 году выпустил монографию «Выбор портфеля: эффективная диверсификация инвестиций». Главным достижением Марковица стало предложение вероятностной формализации понятий «доходность» и «риск». Это позволило перевести проблему выбора оптимального портфеля на формальный математический язык. За свои достижения Гарри Марковиц был удостоен Нобелевской премии по экономике.

Финансовый мир эволюционирует, а принципы остаются прежними. Появление цифровых активов тому подтверждение. Деньги всегда связаны с риском и полностью от него избавиться невозможно. Однако, диверсификация активов позволяет нам сохранять спокойствие путем распределения средств между различными криптовалютами, проектами, биржами и кошельками. Таким образом мы можем минимизировать потенциальные убытки и корректировать сбалансированность портфеля.

Диверсификация и распределение активов: что нужно знать

Диверсификация — это стратегия инвестирования, заключающаяся в распределении капитала с целью снижения риска.

«Не клади все яйца в одну корзину!» — так звучит известная английская пословица в переводе на русский язык. Если все сбережения находятся в одной «корзине» и что-то пойдет не так, это может привести к большим потерям. Однако, если капитал распределен между несколькими «корзинами», то потери в одной из них могут быть компенсированы доходом в других.

Эта пословица не только о важности распределения активов, но и о надежности мест их сохранности. Для хранения криптовалюты используются разного типа кошельки и биржи. Особенно стоит отметить биржи, так как многие новички хранят свои цифровые активы именно там. Очень важно выбирать на каких биржах хранить сбережения. Например, биржа WhiteBIT регулярно проходит аудит кибербезопасности Hacken.io и держит лидерство в рейтинге сертификационной платформы CER.live с наивысшим уровнем ААА.

Диверсификации инвестиций можно достичь, приобретая монеты и токены разного класса, инвестируя в DeFi (децентрализованные финансовые приложения), NFT (невзаимозаменяемые токены), используя разные кошельки и биржи, а также применяя стратегии управления рисками.

Зачем нужно диверсифицировать инвестиции?

Диверсификация инвестиций несет в себе несколько ключевых преимуществ. Во-первых, она снижает общий риск портфеля, так как разные активы могут реагировать по-разному на рыночные колебания. Во-вторых, она позволяет учесть разнообразные факторы, включая экономические и политические события, изменения в процентных ставках и инфляции. Наконец, сбалансированный портфель помогает создать более стабильную основу для достижения финансовых целей, обеспечивая баланс между потенциальной прибылью и сохранностью капитала, что особенно важно на рынке криптовалют.

Одним из инструментов просчета прибыли и убытков является PnL (Profit and Loss).

Он может значительно помочь в процессе диверсификации инвестиционных портфелей.

Преимущества диверсификации криптовалюты

Диверсификация как метод снижения риска позволяет сгладить воздействие колебаний цен одной криптовалюты на весь портфель. Более того она расширяет возможности для прибыли, ведь разные криптовалюты проходят циклы роста и падения. Диверсификация также создает возможность заработка на разных монетах и проектах, даже если один из них находится в нисходящем тренде.

Управление рисками с помощью криптовалют

Управление рисками в инвестициях и торговле криптовалютой включает в себя ряд стратегий и методов, которые помогут минимизировать потенциальные убытки. Что ты как инвестор можешь предпринять:

Оцени рискотерпимость: Важно оценить свою готовность к риску. Это поможет выбрать соответствующие цифровые активы и стратегию управления рисками.

Следи за разнообразием монет и токенов: Можно инвестировать в различные категории монет и токенов в зависимости от своих целей. Разнообразие очень важно, так ты уменьшаешь воздействие колебаний цен одного актива на весь портфель.

Для распределения можно использовать токены привязанные к стабильным активам (USDT, USDC, DAI и т.д.), Биткоин и Эфириум, утилитарные токены, токены безопасности или NFT.

Похожая статья:
Как провести собственный анализ (DYOR)?

Похожая статья:

Как провести собственный анализ (DYOR)?
Читать статью

Хеджирование

Это стратегия управления рисками, которая компенсирует потери. Она помогает инвесторам и трейдерам защищать свои инвестиции от потенциальных убытков в случае неблагоприятных движений на рынке. Какие есть способы хеджирования криптовалюты?

  • Короткая позиция: это стратегия хеджирования, при которой ты продаешь актив, с надеждой на то, что его цена снизится. После этого можно купить актив обратно по более низкой цене и заработать на разнице.
  • Фьючерсные контракты: Фьючерсы позволяют трейдерам покупать и продавать цифровые активы в определенную дату в будущем по заранее установленной цене.

К примеру, у тебя есть биткоин и ты чувствуешь, что его цена может упасть. В таком случае можно продать фьючерсный контракт на биткоин. Если прогноз оказался верным и цена упала, эта сделка покроет убытки от владения биткоином.

  • Бессрочные свопы: Perp или перпетуальный контракт позволяет торговать криптовалютой непрерывно, без даты истечения контракта.

Ожидая, что цена биткоина пойдет вниз, можно открыть короткую позицию. Если цена действительно упадет, то прибыль по контракту на бессрочный своп компенсирует потери от биткоина.

  • Опционы: Опционные контракты предоставляют право, но не обязательство, купить (колл-опцион) или продать актив (пут-опцион) по определенной цене (цене исполнения) в определенный момент времени (дате исполнения).

К примеру, ты беспокоишься о падении цены цифрового актива. В таком слуае можно приобрести опцион на продажу. Если цена действительно снизится, повышение стоимости пут-опциона поможет компенсировать убытки, возникшие из-за уменьшения стоимости актива.

  • Стейблкоины: Отличная возможность переждать волатильность, поменяв часть криптовалютных сбережений на токены имеющие привязку к доллару.
  • ETF: Exchange-traded fund — фонд чьи акции торгуются на бирже. Инвесторы могут приобретать доли в криптовалютных ETF, чтобы диверсифицировать свой портфель, снизить риск и избежать прямого владения криптовалютой.

Если у тебя есть значительное количество биткоинов, можно купить пут-опцион на криптовалютный ETF, чтобы защитить свой портфель от потенциального снижения цены.

Возможность высокой доходности

Одним из преимуществ диверсификации криптовалюты является возможность высокой доходности. При распределении своих инвестиций между разными криптовалютами, увеличивается шанс на получение прибыли, так как разные криптовалюты могут иметь различную динамику цен. Если одна из выбранных криптовалют показывает рост, это может компенсировать потенциальные убытки от других активов. Таким образом, диверсификация помогает увеличить шанс на получение высокой доходности в разнообразных условиях рынка криптовалют. Однако важно помнить, что с высокой доходностью связаны и высокие риски.

Зачем откладывать на завтра то, что можно сделать сегодня? Ты можешь прямо сейчас купить криптовалюту и опробовать методы диверсификации в действии.

Похожая статья:
Что такое ордер? Типы ордеров на бирже

Похожая статья:

Что такое ордер? Типы ордеров на бирже
Читать статью

Диверсификация портфеля на крипторынке: пример стратегии

Диверсификация инвестиционного портфеля — это важная стратегия, которая помогает инвесторам управлять рисками и повышать стабильность своих инвестиций.

Базовым примером стратегии диверсификации является распределение инвестиций между различными криптовалютами. Вместо того чтобы вкладывать все средства в одну криптовалюту, инвестор может диверсифицировать свой портфель, включив в него несколько различных активов. Например, можно включить в портфель Биткоин, Эфириум и другие популярные криптовалюты, а также стейблкоины для снижения волатильности. Такой подход позволяет снизить риск значительных потерь из-за колебаний цен на одну криптовалюту и создать более сбалансированный портфель.

Вторым базовым примером является DCA (Dollar-cost averaging) — как следует из названия, это принцип усреднения долларовой стоимости. Принцип DCA заключается в том, что вместо того, чтобы покупать криптовалюту одной большой сделкой, инвестор регулярно покупает определенное количество этого актива на фиксированные долларовые суммы в течение определенного периода времени. Например, каждую неделю или каждый месяц вы можете покупать криптовалюту на 100 долларов, независимо от текущей цены. Это позволяет сглаживать влияние рыночной волатильности на ваши инвестиции.

Грамотное создание своего криптопортфеля — залог роста капитала и минимизация возможных потерь в условиях рыночной нестабильности.

Заключение

Сущность диверсификации как метода управления рисками проста: она представляет собой фундаментальный принцип в инвестировании на криптовалютном рынке, который на практике означает распределение инвестиций между различными активами, проектами, биржами и кошельками. Эта стратегия, исторически обоснованная Гарри Марковицем, позволяет инвесторам снизить риски, сохраняя потенциал для роста.

Что такое диверсификация портфеля в контексте криптовалют? — Это ключевой инструмент для защиты активов и обеспечения стабильности инвестиций. Она также применима в разработке криптопроектов, помогая им управлять рисками и обеспечивать устойчивость в нестабильных условиях рынка. Кроме того, инвесторы и предприниматели могут воспользоваться инструментами, такими как опционы и ETF, чтобы эффективно управлять рисками и обеспечить защиту своего капитала.

Диверсификация рисков становится критически важными для достижения финансовой стабильности и успешных результатов на криптовалютном рынке. Не держи «яйца» в одной «корзине» и качественно выбирай в каких «корзинах» их держать. Страхуй свои сбережения, следи за сбалансированностью портфеля, изучай стратегии и не останавливайся на достигнутом.