Що таке диверсифікація?
Зміст
Криптовалюта стає невіддільною частиною інвестиційного портфеля. Але як зробити так, щоб капітал не залежав від долі однієї монети або проєкту? У цій статті ми розглянемо принципи диверсифікації та стратегії правильного розподілу цифрових активів.
Термін «диверсифікація» походить від латинського слова diversus «різний» або «різноманітний» і facere «робити». Диверсифікація простими словами — це міра різноманітності в сукупності. Якщо розглядати криптовалютний ринок, то основна ідея диверсифікації полягає в розподілі інвестицій між різними активами, щоб знизити ризики та підвищити збалансованість портфеля.
Ідею диверсифікації інвестицій вперше представив американський економіст Гаррі Марковіц 1952 року у «Фінансовому журналі». Стаття називалася «Вибір портфеля». Його робота справила великий вплив на сучасну теорію портфельного управління. На досягнутому Марковіц не зупинився і, вдосконаливши свою теорію, 1959 року випустив монографію «Вибір портфеля: ефективна диверсифікація інвестицій». Головним досягненням Марковіца стала пропозиція ймовірнісної формалізації понять «прибутковість» і «ризик». Це дало змогу перевести проблему вибору оптимального портфеля на формальну математичну мову. За свої досягнення Гаррі Марковіц був ушанований Нобелівської премії з економіки.
Фінансовий світ еволюціонує, а принципи залишаються незмінними. Поява цифрових активів тому підтвердження. Гроші завжди пов’язані з ризиком і повністю його позбутися неможливо. Однак, диверсифікація активів дає нам змогу зберігати спокій шляхом розподілу коштів між різними криптовалютами, проєктами, біржами та гаманцями. Таким чином ми можемо мінімізувати потенційні збитки та коригувати збалансованість портфеля.
Диверсифікація та розподіл активів: що потрібно знати
Диверсифікація — це стратегія інвестування, що полягає в розподілі капіталу з метою зниження ризику.
«Не клади всі яйця в один кошик!» — так звучить відоме англійське прислів’я в перекладі російською мовою. Якщо всі заощадження знаходяться в одному «кошику» і щось піде не так, це може призвести до великих втрат. Однак, якщо капітал розподілено між кількома «кошиками», то втрати в одному з них можуть бути компенсовані доходом в інших.
Це прислів’я не тільки про важливість розподілу активів, а й про надійність місць їхнього збереження. Для зберігання криптовалюти використовуються різного типу гаманці та біржі. Особливо варто відзначити біржі, оскільки багато новачків зберігають свої цифрові активи саме там. Дуже важливо вибирати, на яких біржах зберігати заощадження. Наприклад, біржа WhiteBIT регулярно проходить аудит кібербезпеки Hacken.io і тримає лідерство в рейтингу сертифікаційної платформи CER.live з найвищим рівнем ААА.
Диверсифікації інвестицій можна досягти, купуючи монети й токени різного класу, інвестуючи в DeFi (децентралізовані фінансові застосунки), NFT (невзаємозамінні токени), використовуючи різні гаманці та біржі, а також застосовуючи стратегії управління ризиками.
Навіщо потрібно диверсифікувати інвестиції?
Диверсифікація інвестицій несе в собі кілька ключових переваг. По-перше, вона знижує загальний ризик портфеля, оскільки різні активи можуть реагувати по-різному на ринкові коливання. По-друге, вона дає змогу врахувати різноманітні чинники, включно з економічними та політичними подіями, змінами в процентних ставках та інфляції. Нарешті, збалансований портфель допомагає створити більш стабільну основу для досягнення фінансових цілей, забезпечуючи баланс між потенційним прибутком і збереженням капіталу, що особливо важливо на ринку криптовалют.
Одним з інструментів прорахунку прибутку і збитків є PnL (Profit and Loss).
Він може значно допомогти в процесі диверсифікації інвестиційних портфелів.
Переваги диверсифікації криптовалюти
Диверсифікація як метод зниження ризику дає змогу згладити вплив коливань цін однієї криптовалюти на весь портфель. Ба більше, вона розширює можливості для прибутку, адже різні криптовалюти проходять цикли зростання і падіння. Диверсифікація також створює можливість заробітку на різних монетах і проєктах, навіть якщо один з них перебуває в спадному тренді.
Управління ризиками за допомогою криптовалют
Управління ризиками в інвестиціях і торгівлі криптовалютою містить низку стратегій і методів, які допоможуть мінімізувати потенційні збитки. Що ти як інвестор можеш зробити:
– Оціни ризикотерпимість: Важливо оцінити свою готовність до ризику. Це допоможе обрати відповідні цифрові активи та стратегію управління ризиками.
– Стеж за різноманітністю монет і токенів: Можна інвестувати в різні категорії монет і токенів залежно від своїх цілей. Різноманітність дуже важлива, так ти зменшуєш вплив коливань цін одного активу на весь портфель.
Для розподілу можна використовувати токени прив’язані до стабільних активів (USDT, USDC, DAI тощо), Біткоїн та Ефіріум, утилітарні токени, токени безпеки або NFT.
Хеджування
Це стратегія управління ризиками, яка компенсує втрати. Вона допомагає інвесторам і трейдерам захищати свої інвестиції від потенційних збитків у разі несприятливих рухів на ринку. Які є способи хеджування криптовалюти?
- Коротка позиція: це стратегія хеджування, за якої ти продаєш актив, з надією на те, що його ціна знизиться. Після цього можна купити актив назад за нижчою ціною і заробити на різниці.
- Ф’ючерсні контракти: Ф’ючерси дають змогу трейдерам купувати і продавати цифрові активи в певну дату в майбутньому за заздалегідь встановленою ціною.
Наприклад, у тебе є біткоїн і ти відчуваєш, що його ціна може впасти. У такому разі можна продати ф’ючерсний контракт на біткоїн. Якщо прогноз виявився вірним і ціна впала, ця угода покриє збитки від володіння біткоїном.
- Безстрокові свопи: Perp або перпетуальний контракт дозволяє торгувати криптовалютою безперервно, без дати закінчення контракту.
Очікуючи, що ціна біткоїна піде вниз, можна відкрити коротку позицію. Якщо ціна дійсно впаде, то прибуток за контрактом на безстроковий своп компенсує втрати від біткоїна.
- Опціони: Опціонні контракти надають право, але не зобов’язання, купити (колл-опціон) або продати актив (пут-опціон) за визначеною ціною (ціною виконання) в певний момент часу (датою виконання).
Наприклад, ти турбуєшся про падіння ціни цифрового активу. У такому випадку можна придбати опціон на продаж. Якщо ціна дійсно знизиться, підвищення вартості пут-опціону допоможе компенсувати збитки, що виникли через зменшення вартості активу.
- Стейблкоїни: Чудова можливість перечекати волатильність, помінявши частину криптовалютних заощаджень на токени, що мають прив’язку до долара.
- ETF: Exchange-traded fund — фонд, чиї акції торгуються на біржі. Інвестори можуть купувати частки в криптовалютних ETF, щоб диверсифікувати свій портфель, знизити ризик і уникнути прямого володіння криптовалютою.
Якщо в тебе є значна кількість біткоїнів, можна купити пут-опціон на криптовалютний ETF, щоб захистити свій портфель від потенційного зниження ціни.
Можливість високої прибутковості
Однією з переваг диверсифікації криптовалюти є можливість високої прибутковості. При розподілі своїх інвестицій між різними криптовалютами, збільшується шанс на отримання прибутку, оскільки різні криптовалюти можуть мати різну динаміку цін. Якщо одна з обраних криптовалют показує зростання, це може компенсувати потенційні збитки від інших активів. Таким чином, диверсифікація допомагає збільшити шанс на отримання високої прибутковості в різноманітних умовах ринку криптовалют. Однак важливо пам’ятати, що з високою прибутковістю пов’язані й високі ризики.
Навіщо відкладати на завтра те, що можна зробити сьогодні? Ти можеш просто зараз купити криптовалюту і випробувати методи диверсифікації в дії.
Диверсифікація портфеля на крипторинку: приклад стратегії
Диверсифікація інвестиційного портфеля — це важлива стратегія, яка допомагає інвесторам управляти ризиками та підвищувати стабільність своїх інвестицій.
Базовим прикладом стратегії диверсифікації є розподіл інвестицій між різними криптовалютами. Замість того щоб вкладати всі кошти в одну криптовалюту, інвестор може диверсифікувати свій портфель, включивши до нього кілька різних активів. Наприклад, можна включити до портфеля Біткоїн, Ефіріум та інші популярні криптовалюти, а також стейблкоїни для зниження волатильності. Такий підхід дає змогу знизити ризик значних втрат через коливання цін на одну криптовалюту і створити більш збалансований портфель.
Другим базовим прикладом є DCA (Dollar-cost averaging) — як випливає з назви, це принцип усереднення доларової вартості. Принцип DCA полягає в тому, що замість того, щоб купувати криптовалюту однією великою угодою, інвестор регулярно купує певну кількість цього активу на фіксовані доларові суми протягом певного періоду часу. Наприклад, щотижня або щомісяця ви можете купувати криптовалюту на 100 доларів, незалежно від поточної ціни. Це дає змогу згладжувати вплив ринкової волатильності на ваші інвестиції.
Грамотне створення свого криптопортфеля — запорука зростання капіталу і мінімізація можливих втрат в умовах ринкової нестабільності.
Висновок
Сутність диверсифікації як методу управління ризиками проста: вона є фундаментальним принципом в інвестуванні на криптовалютному ринку, який на практиці означає розподіл інвестицій між різними активами, проєктами, біржами й гаманцями. Ця стратегія, історично обґрунтована Гаррі Марковіцем, дає змогу інвесторам знизити ризики, зберігаючи потенціал для зростання.
Що таке диверсифікація портфеля в контексті криптовалют? — Це ключовий інструмент для захисту активів і забезпечення стабільності інвестицій. Вона також може бути застосована в розробці криптопроєктів, допомагаючи їм управляти ризиками й забезпечувати стійкість у нестабільних умовах ринку. Крім того, інвестори та підприємці можуть скористатися інструментами, такими як опціони та ETF, щоб ефективно управляти ризиками й забезпечити захист свого капіталу.
Диверсифікація ризиків стає критично важливою для досягнення фінансової стабільності та успішних результатів на криптовалютному ринку. Не тримай «яйця» в одному «кошику» та якісно обирай у яких «кошиках» їх тримати. Страхуй свої заощадження, стеж за збалансованістю портфеля, вивчай стратегії та не зупиняйся на досягнутому.
