Управление криптоактивами для институциональных инвесторов: появление институциональных услуг по хранению криптовалют

Еще больше привлекает внимание долгосрочное настроение, которое имеют эти институциональные гиганты. Большинство из них не собираются отказываться от своих шагов; более половины стремятся сохранить свои текущие инвестиции в криптовалюту, в то время как часть оптимистично настроенных компаний планирует увеличить свои инвестиции в этой области к концу 2023 года.

Среди многочисленных имеющихся вариантов каждый бизнес начинает свой путь в сфере криптовалют с общей отправной точки — выбора стратегии хранения и управления своими криптоактивами. В этой статье мы погружаемся в тему управления криптоактивами для институциональных инвесторов.

Появление криптовалют и их растущая популярность среди институциональных инвесторов

Быстро пройдя путь от малоизвестного концепта, обсуждаемого в узких технических кругах, до глобального финансового явления, криптовалюта создала новую нишу. К 2021 году глобальное принятие криптовалют, как указано в Global Crypto Adoption Index от Chainalysis, выросло на 2300% по сравнению с 2019 годом, причем P2P-платформы и транзакции с криптовалютами стали более распространенными, особенно в регионах, таких как Восточная Азия, Центральная и Южная Азия, и Африка.

В 2020 году исследование от Fidelity Investments показало, что 36% институциональных инвесторов активно инвестировали в цифровые активы. Среди опрошенных инвесторов из США и Европы, которые уже имели опыт работы с цифровыми активами, более 60% напрямую покупали цифровые активы.

Традиционные финансовые гиганты также присоединяются к этой сфере. BlackRock недавно подал заявку на ETF для Bitcoin. А цифровая монета JPMorgan, JPM Coin, уже обработала транзакции на сумму $300 миллиардов с 2019 года. Это свидетельствует о доверии и возрастающем интересе к криптоактивам со стороны институциональных инвесторов.

Институциональное принятие криптовалюты

Институциональное принятие криптовалюты — это не просто модное слово, но и реальность, формирующая современные финансовые рынки. Главные институциональные инвесторы, от пенсионных до хедж-фондов, все активнее включают криптовалюту в свои портфели.

К факторам, которые способствуют этому, относят возможность криптовалюты служить средством защиты от волатильности традиционных активов, а так же уникальные инвестиционные возможности мира криптовалют.

Значимость управления криптоактивами для институциональных инвесторов

С увеличением интереса институций к криптовалюте появляется экспоненциальная потребность в специализированных решениях для управления криптоактивами.

Эффективное управление активами может обеспечить институциональным инвесторам:

• Диверсификацию портфеля;
• Непрерывный мониторинг активов и их текущей стоимости.
• Индивидуальные стратегии управления рисками.
• Соблюдение регуляторных норм и законодательства.
• Совместимость с традиционными инвестиционными инструментами.

Проблемы институциональных инвестиций в криптовалюты

Хотя возможности криптовалют привлекательны, существуют серьезные проблемы в области институциональных инвестиций в криптовалюты.

Неопределенность регулирования и проблемы соответствия законодательству

Помимо общей неопределенности в регулировании, институции также сталкиваются с рядом вызовов при соблюдении конкретных законодательных требований, включая процедуры подтверждения личности клиентов (KYC), верификации бизнес-клиентов (KYB) и меры по борьбе с отмыванием денег (AML). С развитием криптовалютной сферы и увеличением числа институциональных участников на рынке, соблюдение этих требований становится чрезвычайно важным.

Кроме того, налогообложение криптовалют добавляет еще один уровень сложности. Различные юрисдикции трактуют доходы от криптовалют по-разному, рассматривая их как имущество, ценные бумаги или даже сырье.

Угрозы безопасности и управление рисками

Децентрализованный и цифровой характер криптовалют выводит вопросы безопасности на новый уровень, включая угрозы хакерских атак и взломов. Для институциональных инвесторов, управляющих большим количеством криптоактивов, обеспечение дополнительных мер безопасности становится наивысшим приоритетом.

В этом контексте неоценимы услуги институционального хранения криптовалют, которые гарантируют безопасность активов и уменьшают количество потенциальных рисков.

Отсутствие инфраструктуры для институций

Помимо значительного развития криптовалютной экосистемы, сохраняется потребность в инфраструктуре, ориентированной на институциональных клиентов. Им требуются индивидуальные решения, отвечающие их потребностям (начиная от торговых платформ и заканчивая инструментами отчетности), чтобы они могли воспользоваться всеми преимуществами криптовалют.

Недостаток дополнительной ценности сервисов

Сегодня институциональные инвесторы нуждаются не просто в хранении активов, а в дополнительной ценности своих криптовалютных инвестиций. Это может включать в себя как традиционные финансовые услуги, адаптированные для криптосферы, так и новые возможности, характерные для сферы DeFi.

К примеру дополнительных услуг можно отнести инструменты пассивного дохода, оптимизацию и налоговая отчетность, торговые платформы институционального уровня и так далее.

Возможности институциональных инвестиций в криптовалюты

С ростом институционального интереса к криптовалютам, спектр возможностей для этих инвесторов становится более разнообразным. Речь идет уже не только о покупке Bitcoin или Ethereum — мир криптовалют теперь предлагает богатый выбор инвестиционных инструментов.

Диверсификация портфеля и потенциально высокие доходы

Одним из ключевых преимуществ криптовалют для институциональных инвесторов является возможность диверсификации портфеля. В отличие от цифровых валют, волатильность традиционных активов, таких как акции и облигации, часто коррелирует с общими экономическими факторами.

В отличие от этого, криптоактивы предлагают другой профиль риска и доходности. Включая их в диверсифицированный портфель, инвесторы могут потенциально компенсировать потери в других классах активов.

Доступ к инновационным инвестиционным продуктам

С ростом институциональных инвестиций в криптовалюты появляются новые финансовые продукты, разработанные для требовательных инвесторов. К ним относятся криптодеривативы, возможности институционального стейкинга, DeFi-платформы и другие.

Такие продукты могут предоставлять институциональным криптоинвесторам уникальные способы повышения доходности и увеличения их позиций на рынке.

Ликвидность рынка и торговые возможности

Привлечение институциональных инвесторов значительно повысило ликвидность рынка. Ликвидный рынок гарантирует, что большие объемы активов могут быть куплены или проданы без существенных изменений цен.

В сочетании с врожденной волатильностью криптовалют это создает благоприятные условия для торговых возможностей, позволяя институциональным инвесторам извлекать выгоду из краткосрочных колебаний цен.

Лучшие практики управления криптоактивами для институциональных инвесторов

С большими возможностями приходит ответственность. Эффективное управление становится критически важным в контексте управления большим количеством средств институциональных инвесторов. Вот некоторые рекомендации:

Стратегии управления рисками

Институциональные инвестиции в криптовалюты, несмотря на свой потенциал, всегда связаны с торговлей волатильными активами. Поэтому важно иметь надежную стратегию управления рисками. Это может включать использование Limit-ордеров, диверсификацию криптовалютных активов или хеджирование позиций с помощью криптодеривативов. Главная цель — защитить портфель от нежелательных рыночных колебаний.

Глубокий анализ

Перед входом в мир инвестиций необходимо провести тщательное исследование. Это правило остается важным даже в контексте институциональных инвестиций в криптовалюты. Учитывая стремительное развитие событий, институциональным инвесторам приходится постоянно обновлять свои знания, анализировать рыночные тенденции и тщательно изучать потенциальные активы или инвестиционные инструменты.

Сотрудничество с опытными поставщиками услуг

Один из ключевых аспектов навигации в мире криптовалют — выбор правильных партнеров. Это может быть торговая платформа, услуги институционального хранения криптовалют или консалтинговое агентство, специализирующееся на блокчейн-технологиях.

По мере усиления институционального присутствия в мире криптовалют, важно найти баланс между использованием криптовалютных инструментов и управлением потенциальными рисками. С правильными стратегиями и партнерами криптовалюта для учреждений может предоставить непревзойденные преимущества.

Кастодиальный сервис от WhiteBIT

WhiteBIT предоставляет полный спектр институциональных услуг для корпоративных клиентов. Компания обслуживает более 1000 институциональных клиентов, и средний дневной объем торгов составляет около $500 млн. Платформа предлагает клиентам не только обменные операции, но и создает цельную экосистему продуктов, которые соответствуют всем требованиям институциональных инвесторов и проектов.

Какое решение для институционального хранения криптовалюты

WhiteBIT предлагает набор инструментов для институциональных инвесторов:

• Кастодиальный сервис объединяет транзакции пользователей, AML-проверки и массовую генерацию уникальных адресов кошельков.
• Мерчант-портал идеально подходит для операций с большими объемами, позволяя проводить массовые платежи на большое количество кошельков или банковских карт и создавать подробные отчеты о транзакциях.
• API платформы охватывает от REST API до WebSocket в реальном времени и поддержку протокола FIX. А автоматизированный кастодиальный сервис, использующий Rest API и WebHook, упрощает процесс пополнения и вывода средств.
• Планы Криптодепозитов предлагают до 18,64% годовых пассивного дохода, напоминая традиционные банковские механизмы.

Кроме того наша служба поддержки предоставляет персонального менеджера для каждого клиента и проводит консультации на нескольких языках.

Безопасность WhiteBIT

Безопасность — это ключевой приоритет для WhiteBIT. Такие меры, как хранение 96% цифровых активов на холодных кошельках, использование Web Application Firewall (WAF) и соответствие международным стандартам безопасности (FATF), подчеркивают непоколебимую приверженность WhiteBIT к обеспечению безопасности.

WhiteBIT успешно прошла аудит платформами сертификации CER.live и Hacken.io, ведущими экспертами в области кибербезопасности для блокчейн-проектов. Согласно аудитам, WhiteBIT соответствует высочайшим стандартам безопасности и является одной из трех самых надежных централизованных бирж с наивысшим рейтингом AAA.

Заключение

Увеличение интереса к институциональному инвестированию в криптовалюту неоспоримо. Однако на рынке не хватает платформ, предоставляющих не только основные услуги хранения и управления.

Сегодня институциональные криптоинвесторы активно ищут решения, которые выходят за рамки базовых потребностей и предоставляют дополнительную ценность. Решения, такие как институциональное хранение криптовалюты от WhiteBIT, свидетельствуют о готовности рынка к этим крупным игрокам.

По мере развития рынка криптовалют сочетание возможностей и решений для институций будет определять глубину и стабильность участия институциональных инвесторов.