Что такое стороннее хранение криптовалюты?

Что такое кастодиальное хранение криптовалюты?

Кастодиальное хранение — это услуга, предоставляемая третьими сторонами, которые берут на себя ответственность за безопасное хранение ваших криптовалютных активов. Название «кастодиальное хранение» происходит от латинского слова custodia, что переводится как «охрана» или «стража». Этот принцип лег в основу термина «crypto custody», который используется для обозначения услуг по хранению криптовалют. Соответственно кастодиан — это лицо или организация, отвечающее за хранение активов.

Как работает стороннее хранение криптовалют?

При создании адреса кошелек генерирует криптографические ключи — уникальные идентификаторы, которые выступают своего рода «цифровым паспортом». Криптовалюта, связанная с этим адресом, может быть доступна только при использовании приватного ключа, обеспечивающего полный контроль над средствами. Эти ключи позволяют вам получить доступ к средствам, связанным с вашим адресом в блокчейне.

Каждый адрес в блокчейне обычно связан с парой ключей — публичным и приватным. Эти ключи работают в связке и относятся к конкретному адресу.

Блокчейн является основой для функционирования адресов и ключей, обеспечивая прозрачность и безопасность транзакций. Сам адрес представляет собой сокращенную версию публичного ключа, которая доступна для просмотра всем пользователям блокчейна. Приватный ключ, напротив, остается строго конфиденциальным и используется для создания цифровых подписей и подтверждения транзакций. Он служит ключом к доступу к средствам и должен быть известен только владельцу.

Например, если вы храните 1 Bitcoin (BTC) на криптовалютной бирже WhiteBIT, ваши активы размещены на кошельке, доступ к которому обеспечивается через приватные ключи, контролируемые самой биржей. Такой способ хранения называется кастодиальным, поскольку управление ключами и ответственность за безопасность ваших средств берет на себя биржа.

Важно отметить, что для входа в платформу, где хранятся ваши криптовалюты, ключи не используются — это обеспечивается логином и паролем, заданными при регистрации.

Виды хранения криптовалют

Можно выделить два основных способа хранения. Рассмотрим каждый из них.

Самостоятельное хранение

Самостоятельное хранение, или «Self-Custody», — это метод, при котором пользователь самостоятельно управляет своими криптовалютными активами, без привлечения сторонних сервисов. Криптовалютный кошелек является основным инструментом такого подхода, предоставляя возможность полного контроля над средствами. Все права и ответственность за сохранность приватных ключей принадлежат исключительно владельцу.

Основные характеристики:

• Контроль: Полный доступ к средствам обеспечивается приватными ключами, которые хранятся только у пользователя.
• Анонимность: Не нужно проходить KYC процедуру.
• Приватность: Отсутствие посредников исключает передачу данных о транзакциях и владении.
• Риски: Потеря приватных ключей или сид-фразы делает восстановление доступа невозможным.

Самостоятельное хранение идеально для пользователей, которые ценят независимость, конфиденциальность и обладают опытом в обеспечении безопасности своих активов. Как правило, пользователи хранят свои средства с помощью аппаратных кошельков (Ledger, Trezor) и программных кошельков (MetaMask, Trust Wallet).

Стороннее хранение

Как мы уже говорили, кастодиальное хранение предполагает передачу управления приватными ключами стороннему сервису, который берет на себя ответственность за безопасность активов. Такие сервисы часто интегрируют AML проверку (Anti-Money Laundering), обеспечивая соблюдение норм противодействия отмыванию денег и защиты от незаконных операций. Это популярный выбор среди тех, кто предпочитает удобство и профессиональное обслуживание.

Основные характеристики:

• Доверие: Управление ключами и средствами осуществляется кастодианом.
• Анонимность: Нужно проходить KYC процедуру.
• Доступность: Удобный доступ через логин и пароль, без необходимости управления ключами. Можно восстановить пароль в случае его утраты.
• Риски: Зависимость от надежности кастодиального сервиса.

Подходит для новичков в криптовалюте, которым сложно самостоятельно обеспечить безопасность, а также инвесторов и трейдеров, совершающих частые операции.

Существуют также кастодиальные сервисы с мультиподписью (Multisignature Custody). Это способ хранения криптовалюты, при котором доступ к активам требует подтверждения транзакции несколькими ключами. Мультиподпись (multisig) обеспечивает распределенную ответственность: для проведения операций требуется согласие двух или более сторон, что значительно повышает уровень безопасности.

Такие сервисы часто используются институциональными инвесторами или корпоративными клиентами, где управление активами требует высокой надежности и защиты от мошенничества. Например, один ключ может храниться у клиента, другой — у кастодиального сервиса, а третий — у доверенного лица. Даже в случае компрометации одного ключа активы остаются под защитой. Примеры таких решений включают BitGo, Fireblocks и Copper, которые предлагают гибкие настройки доступа и интеграцию с корпоративными системами.

Кастодиальный сервис от WhiteBIT

WhiteBIT предоставляет услуги для корпоративных клиентов, полностью соответствующие требованиям и ожиданиям институционального сегмента. Платформа обслуживает более 1000 институциональных партнеров, а ее среднедневной объем торгов достигает $500 млн. Помимо обменных операций, WhiteBIT развивает полноценную экосистему инновационных продуктов, специально адаптированных под запросы институциональных инвесторов и крупных проектов.

Плюсы и минусы хранения цифровых активов

Кастодиальное хранение предоставляет пользователям удобство и профессиональную защиту, так как кастодианы берут на себя ответственность за сохранность активов, используя технологии холодного хранения, мультиподписи и шифрования. Это решение подходит тем, кто ценит простоту управления активами и поддержку в случае технических проблем, но связано с рисками, такими как необходимость доверять третьей стороне, вероятность взлома платформы или зависимость от ее стабильной работы.

В то же время сами кастодианы сталкиваются с вызовами, включая кибератаки, утечку данных, регуляторное давление, операционные сбои и инсайдерские угрозы. Любой инцидент, связанный с безопасностью или утратой активов, может подорвать репутацию кастодиана, вызвать отток клиентов и привести к финансовым потерям. Эти риски требуют от кастодиальных сервисов высокой надежности, строгого соблюдения нормативов и постоянного совершенствования технологий защиты.

Самостоятельное хранение дает пользователю полный контроль над активами и исключает необходимость доверять их третьим лицам. Только владелец имеет доступ к приватным ключам, что обеспечивает высокий уровень приватности и независимости. Но, как говорил дядя Бен: «С большой силой приходит большая ответственность».

Потеря доступа или ошибки в управлении могут привести к утрате активов без возможности восстановления, что делает self-custody выбором для опытных и технически подкованных пользователей.

Выводы

Кастодиальное хранение — отличный выбор для тех, кто ценит простоту и надежность в управлении цифровыми активами. Однако любой выбор требует внимательности: доверяйте свои средства только проверенным платформам, которые гарантируют высокий уровень защиты и прозрачности.