ru
ЯЗЫК

Инвестиционный портфель трейдера: с чего начать?

WhiteBIT
Опубликовал 17 февраля 2021

Криптовалютный трейдинг — это не только игра со своей интуицией, но и четкий подход, который заключается в качественном анализе и понимании рынка.

Конечно, первым делом начинающий трейдер сталкивается с вопросом: как создать свой инвестиционный портфель.

Портфельное инвестирование действительно отлично подходит для тех, кто не хочет тратить много времени, так как в его основе заложена стратегия Buy&Hold. Однако, не стоит ограничивать своими возможности только лишь BTC и ETH монетами, ведь остальные представители рынка смогут спровоцировать рост ваших инвестиций гораздо быстрее. Осталось грамотно составить свой портфель и изучить основные правила эффективного управления им.

Всегда под рукой
Весь мир криптовалют в вашем кармане

Определение доходности

Все криптоинвесторы преследуют одну цель — увеличить свой доход. Однако, новичку стоит сразу узнать, как же рассчитывать доходность.

Криптовалютные трейдеры чаще всего используют несколько вариантов — фиксация прибыли в фиатных деньгах, в Bitcoin или Ethereum.

Фиксация прибыли в фиате

Те инвесторы, которые придерживаются мнения, что крипто-экономика еще недостаточно развита, выбирают фиксацию своих доходов в фиатных валютах. Также здесь можно прибегнуть к использованию стейблкоинов, например, USDT. Данный стейблкоин привязан к доллару и отлично подходит для минимизирования рисков волатильного крипто-рынка.

Однако, стоит понимать, что в данном случае прибыль по главной монете, BTC, должна быть выше, чем по всему инвест-портфелю альткоинов. Bitcoin таким образом будет являться бенчмарком по доходности.

Фиксация прибыли в BTC

Если в основе вашей трейдинговой стратегии заложена фиксация прибыли в Bitcoin, тогда основной задачей будет получение большего количества этих монет при торговле другими цифровыми активами. Таким образом, BTC будет служить средством накопления капитала.

Фиксирование прибыли в ETH

При данном подходе может использоваться не только Ethereum, но и другой альткоин. Выбранный вами актив будет использоваться для аккумуляции депозита. Этот вариант используется трейдерами реже, но это может измениться, если Bitcoin утратит свой устойчивый показатель доминирования на рынке.

При этом, стоит помнить, что вы можете выбрать любую валюту для фиксации вашего дохода, но уровень вашей прибыли должен быть рассчитан еще на этапе составления вашего инвестиционного портфеля. Например, можно определить для себя доход +$4000 в фиатных деньгах, +70% в BTC и +10% в ETH.

Когда данный уровень будет достигнут, прибыль должна быть зафиксирована, а данный портфель закрыт.

Работа с рисками и диверсификация

Ни для кого не секрет, кто больше рискует, у того больше шансов получить более высокую прибыль. При этом, у того трейдера, который минимизирует риски, меньше возможностей лишиться своих начальных инвестиций.

Именно поэтому диверсификация — это отличный способ снизить риски. Благодаря этому методу ваши активы могут быть поделены на несколько групп:

  • высокорисковые активы (монеты ТОП-100).
  • низкорисковые активы (монеты ТОП-10).
  • среднерисковые активы (монеты ТОП-30).

Основываясь на классификации активов по капитализации, можно выделить несколько основных видов портфелей: консервативный, сбалансированный, высокорисковый.

Самым популярным является сбалансированный портфель, который включает до 20 монет, из которых 25% — низкорисковые, 50% — среднерисковые и 25% — высокорисковые.

Независимо от того, какой тип портфеля вы выберете, нужно помнить, что часть в Bitcoin должна составлять 25%-50%.

Более опытные инвесторы также предпочитают проводить более сложную диверсификацию, которая заключается в распределении всего капитала по нескольким портфелям.

Выбор активов

Для того чтобы ваша стратегия демонстрировала позитивную динамику, в портфеле должны находится активы только с хорошим потенциалом.

При выборе активов, в первую очередь, следует обращать внимание на их ликвидность.

По данному показателю можно определить интерес к монете/токену со стороны крипто-сообщества.

Лучше всего выбирать высоколиквидные активы, у которых за предыдущий месяц наблюдался максимальный объем торгов.

Определяем горизонт инвестирования

Определить горизонт инвестирования нужно также на этапе формирования портфеля. Он может составлять как несколько дней, так и десятилетия.

Для определения своего горизонта инвестирования, нужно учесть вашу психологию торговли, уровень возможного риска и ожидаемую прибыль.

Например, у любителей краткосрочных сделок и агрессивной торговли горизонт инвестирования самый короткий. И при таком поведении на рынке, самым лучшим решением будет использование от 5% до 10% ваших активов в течении торгового дня и не забывать о стоп-лоссах для минимизирования возможных просадок.

Ребалансировка портфеля

Для эффективного управление своим портфелем, необходимо заранее продумать план его ребалансировки.

Для сохранения процентного соотношения выбранных вами активов, следует его поддерживать посредством продажи или покупки соответствующих монет до того момента, когда их доля не вернется в начальную позицию.

Также вы всегда можете изменить количество тех активов, которые приносят больше прибыли и уменьшить часть тех, которые оказались низкодоходными.

Несколько слов напоследок

Портфельное инвестирование изначально может показаться сложным для начинающего трейдера. Однако, стоит понимать, что восприятие этого процесса в полном объеме предоставит вам возможность добиться своих крипто-целей.

Мы же хотим дать вам несколько советов, которые помогут вам реализовать ваш индивидуальный инвестиционный портфель:

  • будьте осторожны с диверсификацией, так как большое количество монет требует большего внимания и вы можете упустить из виду какие-то показатели в рамках активного рынка;
  • обращайте внимание не только на популярные активы. Используйте различные методы анализа для нахождения новых альткоинов с хорошим потенциалом;
  • прежде чем инвестировать в какой-то проект, изучите всего его детали и поймите, как он работает;
  • придерживайтесь своего плана и заканчивайте работу с портфелем после достижения целей.

Не существует одного универсального рецепта, который пошагово опишет весь ваш путь трейдера. Ваш инвестиционный портфель — это индивидуальное отображение вашего восприятия рынка и только вы сможете вывести его в “зеленое поле”.

Теги статьи