Что такое фарминг криптовалюты?

Что такое фарминг доходности?

Фарминг — это процесс предоставления ликвидности на децентрализованные приложения (dapp), такие, как децентрализованные биржи (DEX) или другие DeFi-протоколы для получения дохода в виде дополнительных токенов или процентов. Такой вид заработка еще называют доходным фермерством.

Пользователи, которые занимаются фармингом, в основном зарабатывают на комиссиях или вознаграждениях. Этот процесс активно используется в сфере децентрализованных финансов (DeFi), позволяя инвесторам извлекать прибыль, не продавая свои активы. В обмен на участие в этих системах, фермеры получают вознаграждения, часто в виде новых токенов или процента от прибыли платформы.

Как работает фарминг криптовалют?

Большинство децентрализованных бирж (DEX) вместо использования книги ордеров внедряют алгоритм автоматического маркетмейкера (AMM), и для обеспечения эффективной работы биржи, им нужны поставщики ликвидности (LP).

LP должен предоставить ликвидность для торговой пары, что подразумевает внесение двух разных токенов в пул. Эти средства блокируются смарт-контрактом и становятся доступными для использования другими участниками в обменных или кредитных операциях. Взамен LP получает специальный токен, который отражает его долю в пуле. Вознаграждение начисляется пропорционально этой доле.

Как фармить криптовалюту?

Для того чтобы получать доход от предоставления ликвидности или участия в различных протоколах сначала нужно выбрать подходящий DeFi-платформу или протокол. Это могут быть такие популярные сервисы, как WhiteSwap, которые предоставляют различные возможности для фарминга через пулы ликвидности.

В большинстве случаев фарминг криптовалюты включает в себя предоставление ликвидности в пул на децентрализованной бирже. Для этого:

• Вам нужно сделать депозит двух токенов в пул (например, стейблкоин USDC и WBT).
• Эти токены будут использоваться другими трейдерами для совершения обменов, а вы будете получать комиссию за каждую сделку, совершённую с вашей ликвидностью.

Риски фарминга криптовалют

Во-первых, существует угроза потери средств из-за ликвидности пулов и их уязвимости к атакам хакеров. В случае взлома смарт-контрактов или других технических уязвимостей, средства пользователей могут быть украдены. Во вторых, участие в фарминге криптовалют подразумевает обширные операции с нестабильными активами, что создает дополнительный риск обесценивания токенов из-за волатильности рынка.

Кроме того, фарминг монет часто требует блокировки средств на длительный срок, что ограничивает ликвидность и возможность быстро реагировать на изменения рыночной ситуации. Высокая волатильность может привести к существенным потерям, если цена на криптовалюту упадет за время нахождения средств в пуле. Некоторые проекты также используют сложные модели, которые могут быть трудны для понимания и анализа, что увеличивает риски для неопытных пользователей. С учетом этих факторов важно тщательно анализировать каждый проект перед тем, как в него инвестировать.

Плюсы и минусы крипто фарминга

Среди плюсов доходного фермерства можно выделить:

• Пассивный доход: Возможность получать прибыль от предоставленных активов без необходимости активной торговли;
• Высокие ставки доходности: В некоторых случаях можно получить значительно большую доходность по сравнению с традиционными финансовыми инструментами;
• Доступ к новым токенам: Участники могут получать дополнительные токены как вознаграждение за участие в пуле ликвидности;
• Диверсификация: Возможность диверсификации активов, что снижает риски за счет распределения средств в разные пулы и проекты.

Однако он имеет и свои недостатки:

• Риски потери средств: Уязвимости в смарт-контрактах или атаки хакеров могут привести к потере средств;
• Высокая волатильность: Изменения рыночных условий могут существенно повлиять на доходность и стоимость токенов;
• Ликвидность: Средства могут быть заблокированы на длительный срок, что ограничивает доступ к ним в случае необходимости;
• Сложность анализа: Некоторые проекты могут быть сложными для анализа и понимания, что увеличивает риск ошибок;
• Налоговые обязательства: Полученный доход может облагаться налогами в разных юрисдикциях, что требует учета налоговых последствий.

Виды криптовалютного фарминга

Фарминг криптовалют можно классифицировать по нескольким основным видам в зависимости от стратегии и механизма работы. Рассмотрим каждый из них.

Фарминг ликвидности (Liquidity Farming)

Это самый распространенный вид фарминга, когда пользователи предоставляют ликвидность в пулы на децентрализованных биржах или в других DeFi-протоколах. В обмен на это они получают вознаграждения в виде новых токенов или части комиссий от сделок в пуле ликвидности.

Стейкинг

В стейкинге пользователи блокируют свои криптовалюты в протоколе Proof of Stake (PoS) или других алгоритмах консенсуса, чтобы поддерживать сеть и получать вознаграждения. В отличие от ликвидити фарминга, здесь не предоставляется ликвидность, а криптовалюта используется для подтверждения транзакций и безопасности сети.

Агрегаторы доходности (Yield Aggregators)

В этом виде фарминга используются специальные агрегаторы доходности, которые автоматически распределяют средства между различными фарминг-платформами для максимизации доходности. Это позволяет пользователям получить наилучшую доходность без необходимости вручную перемещать свои средства между различными пулами и протоколами.

Майн-фарминг (Mine Farming)

Майнинг криптовалют дает пользователям возможность зарабатывать критповалюту, путем предоставления своих вычислительных мощностей для добычи новых блоков. В обмен они получают криптовалюту, которая может быть использована для дальнейшего фарминга или обмена.

Фарминг на кредитных платформах (Lending Farming)

На таких платформах пользователи могут предоставлять криптовалюту в долг другим пользователям, получая проценты. Эти проценты могут быть частью доходности для фармера, создавая эффект пассивного дохода. Криптодепозит, размещённый на платформе, приносит стабильный доход в виде процентов за счёт кредитования других участников.

Ключевые компоненты фарминга доходности

Пулы ликвидности и смарт-контракты — это основа фарминга доходности, о которых мы уже говорили, но есть еще несколько важных компонентов, которые также играют ключевую роль в оценке и максимизации прибыли. Одним из таких компонентов являются APY и APR, которые помогают инвесторам понять, сколько можно заработать на своих вложениях.

APR (Annual Percentage Rate) — это годовая процентная ставка, которая показывает, сколько можно заработать на вложенные средства за год без учета сложного процента. Это прямой расчет доходности, который не учитывает реинвестирование прибыли.

APY (Annual Percentage Yield), в свою очередь, учитывает сложный процент, то есть доходность, которая генерируется от реинвестирования прибыли. APY обычно выше, так как отражает эффект роста доходности с учетом повторного вложения средств.

Фарминг и стейкинг

Фарминг в криптовалюте — это обобщенный термин, который охватывает различные стратегии получения доходности через участие в DeFi-протоколах, в том числе предоставление ликвидности в пулы. Пользователи зарабатывают вознаграждения в виде процентов или токенов, часто с высокой доходностью, но также с большими рисками, связанными с волатильностью и безопасностью смарт-контрактов.

Стейкинг — это подвид yield farming, который заключается в блокировке криптовалюты в сети с алгоритмом Proof of Stake (PoS) для поддержания безопасности и подтверждения транзакций. В этом случае доходность, как правило, стабильнее, но также может быть ниже, а средства остаются заблокированными на длительный срок. Таким образом, Yield Farming обычно сопряжен с большим риском и потенциально более высокой доходностью, в то время как Staking предлагает более безопасный, но менее прибыльный способ получения дохода.

Вывод

Фарминг — это простыми словами не только способ заработка на криптовалютах, но и возможность погрузиться в мир DeFi и инновационных финансовых технологий. Однако, как и в любом инвестиционном процессе, необходимо подходить к выбору стратегий с осторожностью и учитывать все возможные риски.