Что такое биржа криптовалют? Все, что необходимо знать новичку

Было время, когда владение цифровыми активами казалось чем-то странным и непостижимым, но с годами их популярность выросла. Эта статья поможет разобраться в том, как работает централизованная криптобиржа и с чего начать свой путь новичку в трейдинге.

Что такое биржа криптовалют?

Криптобиржа — это платформа, где зарегистрированные частные лица или компании могут покупать, продавать и торговать криптовалютой. Биржа криптовалют позволяет легко обменивать одну криптовалюту на другую или фиатные деньги на криптовалюту. Таким образом, биржа — это посредник между покупателем и продавцом криптовалюты, который обеспечивает безопасность таких транзакций.

До появления первых криптовалютных бирж люди могли приобрести биткоин только путем майнинга или переговоров на различных онлайн-форумах. Сейчас большинство людей, которые заинтересовались криптоиндустрией начинают свой путь на биржах. Биржи упрощают процесс знакомства с криптовалютами и теперь покупка первого биткоина занимает всего несколько минут.

Виды криптовалютных бирж

Существует несколько видов криптовалютных бирж:

• Централизованные биржи (CEX);
• Децентрализованные биржи (DEX);
• P2P-платформы (Peer-to-Peer).

Давайте разбираться, что это и как они работают.

CEX

Централизованные биржи / Centralized exchange (CEX) — это площадки для трейдинга, с «центральным органом управления», который регулирует работу биржи. CEX выступают посредниками между пользователями, желающими купить или продать криптовалюту, то есть они не могут напрямую обмениваться активами. Большинство бирж имеют поддержку фиатных валют — это позволяет пользователям пополнить свой счет традиционными средствами с помощью банковских переводов или другими способами.

Главным преимуществом централизованной биржи является интуитивно понятный и простой интерфейс, а также предоставление большого количества торговых инструментов для взаимодействия с криптовалютами.

Централизация позволяет сервису:

• Работать в правовом поле;
• Защищать активы пользователей;
• Иметь обширный функционал для торговли;
• Работать с фиатными (государственными) валютами.

Такая криптобиржа отвечает за сохранность активов и помогает восстановить доступ к аккаунту. Как правило, имеет встроенный кошелек для хранения цифровых активов.

CEX придерживаются финансового законодательства страны, где они были зарегистрированы. Для полного доступа к торговым инструментам платформы юзеру необходимо подтвердить свою личность.

С одной стороны, централизация бирж противоречит главному принципу технологии блокчейн: отсутствие централизации, то есть какого-либо контрольного органа. Администрация биржи имеет доступ к счетам пользователей, по запросу может передавать данные государственным органам, заблокировать счет или определенную операцию.

С другой стороны, централизованные биржи имеют собственный штат специалистов, которые обеспечивают защиту активов и данных. Ни одна биржа не даст 100% гарантию от преступников, однако есть комплекс мер, которые применяют CEX для защиты баланса пользователей. Среди них:

• Верификация пользователя KYC (Know Your Customer) — процедура «Знай своего клиента» позволяет бирже подтвердить личность юзера, а последнему получить доступ ко всем функциям платформы;
• Комплексная проверка, или Customer Due Diligence (DD) — оценка риска профиля клиента. Покажет, был ли юзер причастен к финансовым махинациям;
• Мониторинг транзакций — определенные действия, которые помогают выявлять подозрительную активность и при необходимости приостанавливать работу учетной записи;
• Холодное хранение — это хранение большинства активов на кошельке, который находится не в сети и трудно доступен для хакерской атаки;
• Мониторинг IP-адресов по которым пользователь входит в биржу.

Эти меры являются частью комплексов AML и CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма), обеспечивающих репутацию биржи и защиту клиентов.

Кроме этого на CEX платформах используют дополнительные функции, такие как:

• Двухфакторная аутентификация (2FA);
• Anti-Phishing;
• Фаервол веб-приложений (WAF);
• Временная блокировка вывода средств после смены адреса электронной почты или номера телефона;
• Функция установки времени продолжительности сессии и PIN-кода для приложений CEX.

Меры безопасности могут отличаться на разных биржах. Однако любая безопасная биржа криптовалют, как минимум, должна поддерживать 2FA, KYC верификацию и хранить большинство активов пользователей на холодных кошельках.

Например, WhiteBIT имеет все вышеперечисленные механизмы защиты. А также, хранит 96% активов на холодных кошельках и использует WAF (Web Application Firewall), чтобы своевременно блокировать хакерские атаки. Платформа прошла аудит у Hacken.io — ведущих специалистов по предоставлению услуг в сфере кибербезопасности со специализацией на блокчейн-технологиях. Согласно аудитам Hacken.io и сертификационной платформы CER.live в 2022 году, WhiteBIT соответствует самым высоким требованиям к уровню безопасности и входит в тройку бирж по надежности с наивысшим рейтингом ААА.

DEX

Децентрализованные биржи/ Decentralized exchange (DEX) — это платформы, которые объединяют покупателей и продавцов криптовалют и работают на блокчейне. В отличие от CEX, децентрализованные платформы являются некастодиальными, то есть пользователь сам несет ответственность за свои приватные ключи при осуществлении транзакций. В отсутствие центрального органа, DEX используют смарт-контракты для выполнения сделок и записи транзакций в блокчейн. Поскольку DEX не хранит активы пользователей, вероятность того, что активы станут мишенью для хакеров — меньше, в отличие от горячих кошельков централизованных бирж.

Для успешной работы DEX нужны только поставщики ликвидности и трейдеры. Трейдеры используют платформу для осуществления обменов (свопов), а инвесторы предоставляют ликвидность DEX и получают небольшой процент от каждой сделки.

Децентрализованные биржи позволяют пользователям:

• Сохранять анонимность;
• Делать транзакции напрямую с кошелька;
• Получать пассивный заработок;
• Избегать возможности блокировки счета.

DEX находятся на ранних этапах своего развития, поэтому могут быть сложными в использовании для тех, кто менее знаком с технологией блокчейн.

Купить криптовалюту на DEX — нельзя. Такие криптобиржи не поддерживают фиат. Следовательно, для того чтобы начать торговать, необходимо приобрести активы с помощью отдельных сервисов, онлайн-обменников и подключить криптокошелек. Хотя на децентрализованных биржах не нужно проходить KYC, сторонние сервисы могут запросить KYC верификацию перед покупкой криптовалюты.

К недостаткам DEX относят:

• Меньшую ликвидность по сравнению с CEX;
• Высокие комиссии за обмен;
• Ограниченное количество типов заявок;
• Отсутствие возможности оспорить сделки;
• Сложный интерфейс для новичков;
• Невозможность высокочастотной торговли (скорость исполнения заявок зависит от подтверждения транзакций в блокчейне).

Также, DEX — это не биржа криптовалют для новичков. Эти платформы чаще всего выбирают более опытные пользователи. Хорошим примером является WhiteSwap — AMM-биржа (с автоматизированным маркет-мейкером), работающая на блокчейнах Ethereum и Tron. Она имеет собственный токен управления WSD, что позволяет его владельцам участвовать в развитии проекта.

P2P платформы (Peer-to-Peer)

Пиринговые платформы/ Peer-to-Peer platforms (P2P) — это платформы, где пользователи могут покупать и продавать криптовалюту или фиатные активы друг другу. Они работают по принципу доски объявлений, то есть покупатели и продавцы могут просмотреть объявления или разместить собственное.

Особенности P2P-платформ:

• Отсутствие KYC верификации;
• Самостоятельный выбор заявок;
• Торговля с защитой депонирования;
• Большой выбор оплаты;
• Прямой обмен активами без посредников.

Чтобы инвестировать в криптовалюту, необходимо зарегистрироваться и выставить объявление. В нем указывается количество актива, цена, условия и метод оплаты, лимиты транзакций и маржа.

После того как клиент разместил объявление о покупке/продаже, необходимое количество активов алгоритмически переводится на временный депозит — систему условного депонирования. Обмен не будет осуществлен, пока обе стороны не подтвердят транзакцию.

Все пользователи на P2P-платформе имеют рейтинг, на его основе можно выбирать участников сделки.

Преимущества P2P-торговли:

• Минимальные комиссии;
• Возможность отказаться от сделки;
• Интуитивный интерфейс.

В то же время можно выделить следующие минусы торговли на P2P-платформе:

• Низкая скорость проведения сделок;
• Полная анонимность пользователей;
• Возможность наткнуться на мошенника.

Однако некоторые платформы успешно защищают клиентов от мошенников. Например, на платформе Bitcoin Global отсутствуют комиссии за покупку/продажу криптовалюты, есть мобильное приложение, телеграм-бот и кошелек. На платформе доступны мгновенные переводы с помощью WhiteBIT-кодов и собственная система депонирования. В случае попытки обмануть покупателя, можно обратиться в службу поддержки, открыть спор и при положительном решении получить приобретенные активы обратно.

Чем отличаются DEX и P2P-платформы

P2P-платформы, как и децентрализованные биржи не имеют надзора со стороны третьих сторон и зависят от пиринговой (P2P) торговли. От централизованных бирж P2P взяли возможность торговать фиатом. Кроме того, P2P имеет систему условного депонирования, которая отсутствует на DEX. Также в отличие от P2P-платформы на DEX нельзя оспорить транзакцию. Благодаря такой комбинированной работе, P2P прокладывает путь в трейдинг для новичков, а также служит удобным инструментом для опытных трейдеров.

Как выбрать биржу криптовалют?

Прежде чем выбирать криптовалютную биржу, нужно учесть несколько важных факторов.

На сколько биржа криптовалют безопасна?

Одной из самых больших проблем, угрожающих биржам криптовалют, являются хакерские атаки. Для начала стоит обратить внимание на то, насколько серьезно биржа уделяет внимание своим мерам безопасности. Таким как:

• Двухфакторная аутентификация;
• Надежные меры безопасности против фишинговых мошенничеств, атак и других попыток кражи;
• Поддержка биометрического входа;
• Сколько активов держит на холодном кошельке;
• Стандарты KYC (необходимость предоставления государственного документа, удостоверяющего личность, перед открытием нового счета на криптовалютной бирже).

Сколько торговых пар?

Монеты с более высокой рыночной капитализацией чаще присутствуют на большинстве бирж. Инвесторам, которые ищут более экзотические активы, надо выбирать платформы с большим количеством пар. Скорее всего там будут как и самые популярные монеты, так и не очень известные.

Какие фиатные счета доступны?

Если тебя интересует обмен фиата на криптовалюту, то тебе автоматически не подходят децентрализованные биржи. Итак, в таком случае, выбор между различными CEX и P2P-платформами будет зависеть от того есть ли на них необходимая тебе государственная валюта.

Какой размер комиссий на бирже?

Транзакции на криптовалютных биржах будут сопровождаться комиссиями. Крупнейшие платформы обычно имеют комиссию за транзакции в размере 0,2% или ниже. Однако помни, что даже на одной платформе комиссии могут отличаться в зависимости от вида транзакций.

Есть ли возможность пассивного заработка?

Хотя биржи в первую очередь направлены на то, чтобы позволить пользователям покупать и продавать виртуальные активы, многие из них вводят программы вознаграждений с целью позволить пользователям увеличить их состояние. Условия и бонусы будут зависеть от платформы. Также некоторые платформы предлагают открыть криптодепозиты. Например, WhiteBIT Earn предлагает криптодепозиты под проценты от 0,4% до 30% дохода на определенные активы.

Почему нужно выбрать WhiteBIT?

WhiteBIT — крупнейшая европейская централизованная криптовалютная биржа. На бирже уже более 270+ криптоактивов и 6 фиатных валют. У WhiteBIT более 3,5 млн зарегистрированных клиентов во всем мире. Среднесуточный объем торгов составляет более $2,5 млрд.

WhiteBIT — это экосистема, в которую входят:

• WhiteBIT-коды — мгновенные и бесплатные переводы между кошельками на бирже;
• WhitePay — система обработки криптовалютных платежей;
• Bitcoin Global — P2P-платформа, которая предоставляет возможность пользователям обмениваться криптовалютой по всему миру;
• WhiteBIT Earn — система, которая предоставляет возможность получить пассивный доход от долгосрочных инвестиций в цифровые активы;
• WhiteSwap (AMM DEX) — безопасная и удобная децентрализованная биржа, работающая на блокчейнах Ethereum и Tron;
• Трейдинговые турниры — один из видов активностей на WhiteBIT, который дает возможность пополнить коллекцию новыми криптоактивами;
• Anti-money Laundering (AML) — веб-страница для проверки адреса на причастность к отмыванию денег;
• WhiteEX — физические карты для пополнения баланса на бирже WhiteBIT.

Также, клиенты WhiteBIT имеют широкий выбор возможностей заработка.

Торговля

Зарегистрированные пользователи могут торговать с помощью собственных (Спотовая) и заемных средств (Маржинальная/Фьючерсная). Размер плеча можно выставлять из доступных значений — от x1 до х20.

Для покупки и продажи монет пользователь может использовать Limit, Market, Stop и OCO-заявки.

Активности 

Зарегистрированные пользователи биржи имеют доступ к многочисленным активностям платформы. Как правило, это трейдинговые турниры, мем-батлы, различные викторины и раздачи. Каждая из активностей разыгрывает щедрый призовой фонд в криптовалюте.

Таким образом, с WhiteBIT пользователи получают простой для использования продукт, который помогает не только познакомиться со сферой крипты, но и открыть для себя перспективные способы получения прибыли.