Надійні біржі криптовалют – це централізовані криптобіржі

Внаслідок популяризації криптовалюти та збільшення кількості сфер її застосування все більше людей замислюється про покупку цифрових активів. Найбезпечніше й найпростіше це зробити на централізованій криптобіржі. Інакше її називають CEX.

Централізація полягає в тому, що свої активи ви передаєте на зберігання самій біржі. Та своєю чергою допомагає відновити доступ до фінансів у разі втрати ключа. Це дуже зручно, тому що ви не несете одноосібну відповідальність за збереження своїх активів. З іншого боку, криптобіржа отримує право розпоряджатися вашими коштами. Робота централізованої моделі багато в чому нагадує роботу традиційних банків. За безпеку CEX, як і банку, відповідає ціла команда фахівців.

Надійна криптобіржа – це сервіс, який застосовує повноцінний комплекс заходів для забезпечення збереження фінансових активів користувачів. При цьому клієнти отримують доступ не тільки до торгових інструментів. Про те, які можливості надає CEX, як дбати про свою безпеку та як обрати біржу криптовалют поговоримо далі.

У чому полягає безпека біржі криптовалют

Навіть найнадійніша криптобіржа не дасть 100% гарантії того, що ваші фінанси ніхто не вкраде. Тим більше, що історія знає кілька великих зломів бірж. Хоча в більшості випадків усі втрати були відшкодовані. Комплекс заходів, які застосовують CEX для захисту клієнтських активів, може бути наступним:

• Верифікація користувача. Інша назва цієї процедури – KYC (Know Your Customer). Біржа отримує дані про клієнта, а той – доступ до повного функціонала майданчика.

KYC – найшвидший та найдоступніший спосіб підтвердити особистість користувача. Цю процедуру використовують усі надійні криптобіржі, які працюють у правовому полі.

• Комплексна перевірка, або Customer Due Diligence (DD). Це другий етап перевірки, що застосовується для окремих клієнтів. Якщо користувач був причетний до фінансових махінацій, DD це покаже.
• Постійний моніторинг транзакцій та їхньої природи (оцінка ризиків) дозволить визначити невластиві клієнту операції та виявити підозрілу активність. На цій підставі робота облікового запису буде призупинена. Про таку діяльність сервіс зазвичай складає звіт, який потім надсилає до регулювальних органів.

На початку відносин із юридичними особами можлива поглиблена комплексна перевірка, робота якої підкріплюється додатковим програмним забезпеченням.

Усі ці заходи входять до комплексу AML та CFT (протидія відмиванню грошей та фінансуванню тероризму). Надійна біржа криптовалют неухильно працюватиме відповідно до політики AML для забезпечення власної репутації та клієнтської безпеки. Така CEX завжди знає, із якого джерела приходять гроші, а її користувачі можуть не турбуватися про те, що вони працюють із “брудними” активами.

Окрім верифікаційних перевірок, біржі також застосовують комплекс додаткових функцій:

1. Двофакторна автентифікація (2FA). Ця опція допомагає зосередити доступ до облікового запису в одних руках, навіть якщо хтось дізнався пароль іншої людини. 2FA являє собою код, який потрібно вводити при кожній сесії разом із паролем.
2. WhiteBIT, наприклад, також має функцію Anti-Phishing. Вона допомагає користувачам визначити дійсність електронних службових листів, що надходять від біржі. У разі підключення цієї функції у листах про зміни в обліковому записі (зміна пароля, зняття грошей та ін.) буде міститися код. За його наявності можна буде не сумніватися в тому, що лист надійшов саме від цієї криптобіржі.
3. Фаєрвол вебзастосунків (WAF). Це екран, який аналізує весь трафік і захищає сервіс від мережевих атак.
4. У мобільному застосунку також можуть бути функції встановлення часу тривалості сесії та PIN-коду (потрібний для входу до застосунку).

Перелік упроваджених захисних заходів варіюється залежно від біржі. Будь-яка безпечна біржа криптовалют, як мінімум, підтримує 2FA та вимагає KYC.

Як перевіряють біржі криптовалют?

Вище ми вже розповіли про методи забезпечення безпеки клієнтів та їхніх грошей з боку криптобіржі. Поговоримо ще про KYC.

Ця процедура полягає в тому, щоб отримати від клієнта підтвердження особи. У звичайному банку цей процес відбувається перед відкриттям рахунку, але криптобіржі лояльніші. Тому пройти верифікацію доведеться перед зняттям грошей. Навіть у цьому випадку деякі майданчики або встановлюють ліміт на зняття грошей без KYC, або не дають їх вивести до підтвердження особи взагалі.

Для проходження KYC потрібно надати фотографії або скан-копії певних сторінок паспорта, посвідчення водія або іншого посвідчення особи. Також може бути запропоновано заповнити наступні поля: країна проживання, національність, адреса та ін.

Надійні біржі криптовалют не верифікують обліковий запис одразу. Після надання даних проходить від одного до декількох днів. Після успішної перевірки користувач отримує повідомлення і з цього моменту може використовувати всі функції платформи.

Криптобіржі з маржинальною торгівлею: що це таке докладніше

Для збільшення прибутку централізовані послуги надають користувачам позикові кошти. Називається це маржинальною торгівлею з кредитним плечем. Кредитне плече дає змогу збільшити прибуток у кілька разів. Наприклад, з кредитним плечем x10 трейдер отримає у 10 разів більше прибутку.

Максимальний розмір кредитного плеча встановлюється самою платформою, але зазвичай це не менше x2.

Біржі криптовалют із кредитним плечем: ризики для трейдерів

Маржинальна торгівля мало підходить для новачків, які ще не розібралися в тонкощах заробітку на криптовалюті. Попри можливості, біржі криптовалют із маржинальною торгівлею передбачають певні ризики для клієнтів платформи.

Основний недолік – чим більше кредитне плече, тим вище ризик втрати власних коштів. При успішній торгівлі користувач може збільшити дохід кратно самому кредитному плечу, однак у разі невдачі – втратити свої активи.

Для забезпечення своєї торгової позиції потрібно, щоб на маржинальному балансі були кошти. Інакше в разі певного порога збитків, криптобіржі з плечем самі ліквідують позицію за ринковою ціною.

Для успішної маржинальної торгівлі необхідно ретельно вивчати ринок крипти та передбачати його рух.

Біржі криптовалют з фіатом

Однією з основних особливостей централізованих бірж є підтримка фіата. Фіат – це валюта, вартість якої забезпечується державою. На децентралізованих біржах ви не зможете скористатись локальними валютами для покупки криптовалют. Біржі з фіатом дають можливість розрахуватися за допомогою гривень або іншої валюти, тобто поповнити баланс можна і з банківської картки. Для тих, хто проводить операції з фіатом, торгувати на CEX зручніше, тому що зняття коштів на банківську картку відразу передбачено функціоналом майданчика.